Как управлять капиталом на Форекс, чтобы полностью застраховаться от рисков

Какую бы стратегию вы ни выбрали, какими бы методиками не пользовались, возможность потерять деньги есть всегда. Даже трейдеры с огромным опытом иногда работают в минус. Но, в отличие от новичков, они используют приемы для минимизации убытков. В результате, их общая прибыль возрастает от месяца к месяцу. Чтобы вы могли торговать также, мы подготовили обзор действенных советов и методов управления капиталом.

Как управлять капиталом на Форекс, чтобы полностью застраховаться от рисков

Готовим базу

Прежде, чем переходить к управлению капиталом, нужно разобраться, что это такое. Данным термином в кругах трейдеров принято называть все денежные средства, которые находятся у вас в обороте. Оборот — деньги, занятые ордерами.

Обратите внимание, что не все средства на депозите могут быть оборотными. Это первая ошибка, которую допускают трейдеры. Если на счету больше денег, чем вы используете, снимите их. 

Наличие “страховой подушки” вводит в заблуждение и дает ложную уверенность в том, что вы с их помощью сможете компенсировать убытки. Более того, если часть ваших средств не работает, они обесцениваться.

Но еще перед тем, как открывать счет, нужно сделать одну важную вещь — определиться с тем, какую сумму вы можете использовать в качестве оборотного капитала. Это должны быть деньги, которые вы спокойно можете выделить из бюджета и в любом случае не более 30% от вашей зарплаты.

Вкладывать в трейдинг сбережения на “черный день” категорически нельзя. Вы сразу же должны научится работать с теми деньгами, которыми объективно располагаете. Это, во-первых, защитит от финансового краха. Во-вторых, стимул, чтобы начать зарабатывать больше.

Даже если вы начали торговлю со $100 долларами, дойти до заработка тысячу долларов в месяц вполне реально. А в ситуации, когда вы разом потратили все деньги на неудачную сделку, возможности что-то исправить уже не будет.

Поэтому сразу же запомните, что в трейдинге важно быть реалистом. Если вы адекватно оцените свои финансовые возможности — это уже 50% в деле страхования рисков. Дальше разберемся с оставшимся инструментарием по предотвращению финансового краха.

Готовим базу

Работа с ордерами

Если вы 100% капитала вкладываете в одну сделку, вы полностью зависите от ее результата. Даже в том случае, когда вы вовремя среагируете и выйдите из сделки с небольшим убытком, потери по оборотному капиталу составят от 5% до 25%. 

И сразу же отметим, что в таких пределах работают профи, закрывающие позиции еще до того, как тренд явно покажет разворот. Новички в трейдинге чаще работают по техническим индикаторам и фиксируют убытки с результатом 50%-75% от цены ордера.

Как вы уже могли догадаться, ставить на кон все не нужно. Фондовые и валютные рынки не место для людей, которые слепо верят Фортуне. Вместо этого откройте 5-10 ордеров, и разделите между ними оборотный капитал. 

В этом случае достаточно, чтобы 30% сделок оказалось прибыльным, чтобы выйти в ноль. Если 50% или более процентов ордеров принесут прибыль, вы заработаете. 

Возможно, ее размер будет незначительным, но в глобальном смысле — это успех. Если вы научитесь работать с маленькими суммами, делать деньги на большом капитале будет также просто. Впрочем, разобраться в работе с торговыми ордерами вам поможет обучение Форекс.

Работа с ордерами

Распределение прибыли

Чтобы вы лучше поняли и запомнили о чем идет речь, рассмотрим пример. Предположим, что ваш оборотный капитал — это 1. Когда вы открываете ордер вы теряете 1. Если сделка приносит прибыль, назад получаете, допустим, 1,1. Прибыль, в данном случае составит 0,1 и ее можно:

  • оставить на депозите;
  • вывести;
  • использовать в качестве резерва.

Правильная позиция — комбинировать все 3 варианта вместе. Так, 0,05 следует оставить на депозите, 0,03 вывести в качестве заработка, 0,02 вложить в хэдж инструменты.

На последнем пункте остановимся более детально, поскольку новичкам сложно понять, почему деньги нельзя хранить дома или хотя бы на банковском счету.

Основная проблема в инфляции, чем дольше ваши деньги лежат без дела, тем меньше за них можно купить. Чтобы этого избежать, часть средств нужно вкладывать, например, в золото. Этот актив постоянно растет в цене и устойчив к инфляции.

Если вам понадобятся деньги, всегда можно продать золото и зафиксировать прибыль. Но прибегать к такому шаго допустимо только в крайних случаях, если никакой другой возможности выйти из кризиса нет.

Хеджирующая подушка создается годами, а потратить ее можно за один раз. Поэтому не стоит при малейших финансовых проблемах расходовать неприкосновенный запас”.

Использование автоматизированных систем

Использование автоматизированных систем

Минимизировать риски можно и за счет использования автолоков сделок. Речь идет о стоп-лосс и скользящем стоп-лоссе. Оба эти инструмента позволяют фиксировать убытки в зародыше.

Если брокер позволяет, рекомендуем сразу же пользоваться скользящим стоп-лоссом. Его особенность в том, что граница срабатывания стопа двигается вслед за котировками. 

Это позволяет в некоторых случаях даже получить прибыль при развороте тренда. Но сильно на это рассчитывать не стоит. В большинстве случаев скользящий стоп-лосс просто выводит сделку в ноль.

К сожалению, далеко не все брокеры позволяют применять этот инструмент. Он дает трейдерам много преимуществ и позволяет реже совершать сделки. А это прямо отражается на уменьшении прибыли дилеров.

Поэтому чаще торговцам приходиться иметь дело с обычным стоп-лоссом. С его помощью вы можете ограничить убытки до 5%-10%. Но автоматическое закрытие сделки также может работать против вас.

Например, для большинства кроссов валют характерна высокая волатильность при узком торговом коридоре. Это значит, что стоп-лосс может срабатывать тогда, когда объективных причин для этого на самом деле нет.

Чтобы не допускать таких ситуаций, трейдеры вынуждены сильно понижать границу срабатывания инструмента. А это увеличивает убытки. Тем не менее, новичкам настоятельно рекомендуется использовать стоп-лосс, поскольку программа быстрее, чем неопытный торговец, распознает разворот.

Учитесь на чужих ошибках

Хотя, казалось бы, совет очевидный, но большинство новичков им пренебрегают и делают собственные ляпы. Запомните, если вы уже допустили ошибку, изучите причины которые к ней привели и впредь избегайте подобных ситуаций. Но в любом случае смиритесь с убытками.

Если терять деньги не хотите, тогда смотрите на других участников рынка и учитесь анализировать их ошибки. Это поможет разобраться с типичными проблемами оценки рынка. Также вы научитесь отличать реальное движение котировок от “синдрома копирования”.

Такое явление часто наблюдается во время торговли с использованием автоматизированных системы. Роботы, те, кто торгуют по индикаторам и трейдеры, копирующие актуальные модели рынка создают ценовое движение, которое по факту не отвечает спросу и предложению.

Как результат, тренд быстро уходит в разворот и до 70% торговцев фиксируют прибыль. На этом примере четко видно, что лучше не входить в рынок вообще, чем делать это под влиянием преобладающих настроений.

Только вы несете ответственность за свои деньги, поэтому не стоит перекладывать ее на других людей. Им нет дела до вашего материального благосостояния.

Тестирование стратегий

Тестирование стратегий

Еще один способ уменьшить риски потери средств — проверить выбранную методику трейдинга в демо-режиме. Конечно, чтобы полностью прогнать цикл любой стратегии вам придется потратить от пары дней до недели. Зато вы точно будете знать, как она работает и насколько эффективна.

Рекомендуется использовать сразу 2-3 демо-платформы, чтобы иметь несколько независимых результатов. На практике часто оказывается, что стратегии ведут себя по разному на демонстрационных счетов разных брокеров. Это связано с поставщиками котировок, с которыми сотрудничают дилеры.

В идеале у реально рабочей стратегии отклонение на разных платформах должно составлять не более 3%-5%. Чем меньше этот показатель, тем лучше выбранная методика. Что касается прибыльности, удовлетворительный результат 40%-60% в месяц. Если вы сделали больше, смело торгуйте на реальном счете.

Обязательно используйте наши советы, чтобы минимизировать риски потери средств. Если вы возьмете их себе за правило, сможете не переживать о валютном фиаско.

Получите бесплатную консультацию от менеджера

image
Ошибка
Сообщение: