Что такое CFD: детальный разбор финансового инструмента

Контракт на разницу цен или CFD — это неплохая альтернатива стандартной Форекс торговле. Данный инструмент позволяет торговать разницей в цене актива между открытием и закрытием сделки.

Несмотря на кажущуюся абстрактность и сложность данного вида трейдинга, на практике все оказывается просто и понятно. Эксперты Tradeallcrypto подготовили детальный обзор CFD, а также примеры, которые помогут разобраться, как заработать на контрактах на разницу цен.

Что такое CFD

Что такое CFD (контракт на разницу), и как он работает

Согласно классической экономической теории контракт на разницу цен — это двухсторонняя сделка по которой продавец обязан выплатить покупателю разницу в цене между стоимостью открытия и закрытия ордера. Причем речь идет исключительно о денежных средствах, то есть без права требовать поставку торгуемого актива.

Для человека, далекого от трейдинга, такая формулировка мало что объясняет. Поэтому разберем конкретную ситуацию. Например, вы считаете, что рынок нефти в долгосрочной перспективе будет расти. В этом случае вы открываете CFD контракт и платите продавцу фактическую стоимость актива на момент открытия ордера.

Далее вы ждете до окончания указанного в контракте срока. Если ваши предположения окажутся верными и цена актива действительно вырастет, продавец выплатит вам разницу. Чтобы было понятнее, рассмотрим тот же пример в цифрах.

Допустим, вы купили нефть по $46 за баррель со сроком на 2 месяца. На момент окончания контракта цена подросла до $58 за баррель. Соответственно продавец заплатит вам разницу 58-46=$12 за каждый купленный вами баррель. Если прогноз не оправдается, покупатель будет обязан произвести доплату в пользу продавца по описанной выше формуле.

На практике возможные потери от контрактов на разницу цен всегда ниже, чем ожидаемая прибыль. Поэтому такой вариант торговли пользуется большой популярностью.

Кроме того, отсутствие необходимости распоряжаться реальным товаром делает торговлю быстрой и удобной. Единственная зависимость — настроение рынка. Трейдерам не нужно искать реальных покупателей товара и ждать оформления необходимых бумаг, что естественно, увеличивает срок исполнения ордера и может существенно повлиять на цену.

Почему продавцы идут на CFD контракты? Трейдеры иногда нуждаются в фиксации прибыли или же имеют информацию о том, что актив потеряет ликвидность. Иногда в дело вмешивается паника, которая также заставляет продавцов соглашаться на контракт на разницу цен.

Методы торговли CFD

Технический анализ категорически не подходит для планирования торговли контрактами на разницу цен. Поэтому трейдерам, которые привыкли к полуавтоматическому ведению сделок придется научиться делать глубокий фундаментальный анализ рынка. Именно к этому и сводятся все методы торговли CFD. Разберем конкретные примеры, чтобы вы знали, от чего отталкиваться при разработке собственной стратегии.

Для начала, следует сказать, что наиболее ликвидными активами являются:

  • нефть;
  • газ;
  • ценные металлы;
  • сельскохозяйственные товары.

Каждый из этих инструментов имеет свои особенности. Разберем процесс торговли на примере рынка ценных металлов. Сразу же отметим, что золото, в данном случае, не лучший вариант. Его стоимость сильно зависит от спадов и подъемов на рынке. Если наблюдаются кризисные явления, золото растет в цене, в остальных ситуациях или просаживается или остается на месте. Прогнозировать такие тренды крайне сложно и неперспективно.

Поэтому лучше сосредоточится на сырьевых металлах, таких как:

  • платина;
  • палладий;
  • медь.

Применяются они в машиностроении, соответственно цена привязана к спросу и темпам роста данного сектора. Также следует учитывать такие факторы, как:

  • финансовые отчеты добывающих компаний;
  • отчеты по темпам добычи;
  • отчеты по компаниям-производителям техники и оборудования;
  • информацию о страйках, забастовках и сокращениях.

В совокупности это позволит сделать глубокий анализ рынка и понять, в каком состоянии находится отрасль. Далее остается изучить информацию будущих периодов. В данном случае нас интересуют планы компаний, которые являются крупными покупателями ценных металлов.

Если состояние отрасли в спокойной фазе и есть вероятность того, что спрос на продукцию увеличится, значит цена активов будет расти. Обладая такими данными трейдер ищет продавца CFD и открывает ордер. Далее остается только дождаться исполнения контракта, и получить прибыль.

По остальным активам анализ рынка проходит соответствующим образом. Поэтому вам придется разобраться в причинно-следственных связях между спросом и предложением на товары.

Преимущества торговли

Преимущества торговли CFD

Главное достоинство контрактов на разницу цен — широкий инструментарий. Фактически трейдер не привязан к конкретному активу и колебаниям его цены. Ордера вы можете открывать на разные типы финансовых инструментов как рассказано в обучение Форекс, что позволяет постоянно получать прибыль.

Второе преимущество состоит в хорошем спреде. Зачастую доход по CFD составляет до 40% от депозита. Причем прибыль вы фиксируете сразу. Поэтому имеет смысл вкладывать крупные суммы.

При торговле контрактами на разницу цен вы можете использовать любые настроения на рынке. Если по вашему прогнозу цена актива будет опускаться, просто откройте CFD на понижение. Соответственно вы никак не привязаны к волатильности.

Поскольку контракты на разницу цен относятся к производным финансовым инструментам, у вас не возникает никаких товарных обязательств. Вся прибыль фиксируется мгновенно в момент исполнения контракта.

Риски при торговле CFD

Предположим, что прогноз оказался неверным и ваша позиция не сыграла. Тренд под давлением новостного фона или других стихийных факторов резко развернулся и устремился против ваших ожиданий. В этом случае доплачивать за CFD придется уже вам. Это единственный риск, который связан с торговлей контрактами на разницу цен.

Также стоит добавить, что некоторые брокеры подогревают торговый интерес трейдеров с помощью кредитного плеча. Учтите, что использование этой опции приведет к крупным финансовым потерям в случае неудачной сделки.

К негативным сторонам CFD стоит отнести также и время ожидания. Для трейдеров, которым важно быстро получать деньги этот способ торговли не очень подходит. Рынок не делает серьезных колебаний цены по щелчку пальца.

Стоит ли торговать CFD? Попробовать однозначно нужно, причем не только в рамках сырьевых инструментов. Акции также покупаются и продаются по контрактам на разницу цен и в некоторых случаях способны принести даже большую прибыль, чем ресурсные товары.

CFD trading: итоги

Контракт на разницу цен — это специфический инструмент, который начинающие трейдеры часто недооценивают. Вам сразу же стоит понять, что свой путь в мире финансов предстоит найти каждому. Нет единого рецепта для всех, поэтому стоит пробовать и даже делать ошибки. Это станет вашим вкладом в школу жизни.

С объективной стороны, заработок на CFD весьма и весьма прибыльный, если подходит к вопросу с головой, прибыль обеспечена. Главное не ленитесь серьезно изучать рынок и делать долгосрочные прогнозы. Опытные инвесторы также советуют проверять теорию на практике, но без реальных вложений.

Сделайте 3 краткосрочных прогноза и убедитесь в своей правоте. Оптимальные сроки — одна неделе. Кода 2 из 3 предположений будут правильными, смело можете переходить к реальной торговле.

Ошибка
Сообщение: