Риск-менеджмент при торговле на Форекс: советы для трейдеров

Новички в трейдинге, руководствуясь яркими рекламными слоганами, предполагают, что достаточно установить некоего робота, который превратит их последнюю сотню долларов в миллионы. Запомните — это заблуждение, которое не имеет ничего общего с реальной жизнью.

Успешные трейдеры, сколотившие свое состояние на торговле финансовыми активами, добились успеха благодаря грамотному подходу к управлению деньгами. Это искусство называется риск-менеджментом. Освоить его необходимо каждому, кто всерьез нацелен получать от трейдинга реальную прибыль.

Риск-менеджмент — это комплексная дисциплина, которая состоит из нескольких взаимосвязанных элементов. Разберемся о чем идет речь и как грамотно выстраивать свои стратегии форекс, чтобы они приносили прибыль.

Риск-менеджмент при торговле на Форекс

Что такое риск-менеджмент, и почему он так важен

В данном случае обратимся к банальной логике. Когда вы вкладываете деньги, причем не важно куда, рассчитываете получить конкретный результат.

Например, покупая товар, вы надеетесь, что он будет служить вам по назначению долгое время и радовать своими эксплуатационными свойствами. Точно также, инвестируя средства, вы рассчитываете, что они принесут прибыль.

В случае с товаром, вы обращаете внимание на производителя, технические характеристики, материалы, гарантию. Но когда дело доходит до инвестиций, большинство просто закрывают глаза и кидаются в омут с головой.

Такой подход в итоге приводит к финансовым потерям и негативному опыту. Чтобы избежать подобных проблем, вам необходимо знать критерии, по которым тот или иной инвестиционный проект можно оценить.

Исходя из этого вы определите возможные риски и подберете инструменты для их минимизации. Весь этот процесс в комплексе называется — риск-менеджмент. Рассмотрим, как это работает.

Риск-менеджмент при торговле на Форекс

Ликвидность, как основа риск-менеджмента

Любая инвестиционная идея, будь то новый стартап или торговля ценными активами, основана на том, что ваш товар или услуга будут интересны потребителям, которые заплатят за это деньги. В экономике для описания потенциальной востребованности товара используется термин ликвидность.

По общему правилу наиболее ликвидными считаются те активы, которые интересуют большинство инвесторов. Проще говоря, речь идет о валютном и фондовом рынке, где торговля происходит акциями компаний, денежными кроссами, ресурсами и банковскими металлами.

Но и тут есть свои особенности. Так, пара доллар/евро намного ликвиднее, чем венгерский форинт/польский злотый. Соответственно первый критерий, с которым нужно определиться трейдеру, выбор подходящего финансового инструмента.

Помните, чем ликвиднее ваш товар, тем больше денег он принесет. Это закон из которого нет исключений. Не изобретайте велосипед и не придумывайте себе воздушных замков. Данное правило работает и доказано тысячами торговцев до вас.

Как понять, какой инструмент имеет наибольшую ликвидность? Изучить информацию про объемы торгов. Чем больше оборот, тем востребованнее товар.

Риск-менеджмент при торговле на Форекс

Разумный стартовый капитал

Когда вы определили товар, его нужно купить, чтобы потом перепродать с наценкой и зафиксировать прибыль. Возникает логичный вопрос, сколько вкладывать? Однозначного ответа нет, поскольку все зависит от ситуации. И в данном аспекте на первый план выходит понятие “разумности”.

Предположим, вы работаете инженером и хотите создать дополнительный источник дохода. Ваша зарплата 400-500 долларов в месяц. Чтобы определить разумную сумму для вложений, вычтите расходы на коммунальные, питание, развлечения, одежду и текущие нужды.

Вероятнее всего свободных денег у вас останется 30-50 долларов. Именно эта сумма и может называться разумной, поскольку ее потеря не приведет к ухудшению вашего материального положения.

Естественно, для полноценной торговли этого мало. Поэтому вам стоит откладывать деньги до тех пор, пока не накопите 300-400 долларов. С таким капиталом уже имеет смысл открывать торговый счет и начинать трейдить.

Если у меня отложена определенная сумма денег, стоит ли вкладывать ее в трейдинг? Нет, не стоит. В дальнейшем, вы можете использовать эти средства для увеличения резервов, но изначально нельзя вкладывать все, что имеете.

Разумный оборотный капитал

По мере вашего прогресса на поприще трейдера, сумма депозита начнет расти. И тут возникнет ситуация, когда нужно решать, сколько денег выводить, а какую часть прибыли оставлять для наращивания торговых объемов.

В данном случае рекомендуем прислушаться к советам опытных финансистов, которые рекомендуют 50% прибыли выводить, а остальное оставлять для наращивания торговых объемов.

Также популярно мнение, что выводить нужно 40% еще 40% оставлять на депозите, а 20% откладывать в резервный фонд на случай непредвиденных убытков. Такой подход актуален для трейдеров, торгующих активами в 2-3 тыс. долларов и более.

Почему не нужно откладывать больше 50%? В теории вы можете выводить в фиат до 100% доходов, но в этом случае время, которое потребуется для выхода на серьезный оборотный капитал, затянется на годы.

Хеджирование, как элемент управления рисками

Как только вы достигнете приличного оборота, часть денег необходимо переводить в резерв. Такие действия называются хеджированием. Речь идет о том, что средства стоит хранить не в банке или просто заморозить на депозите.

При таком подходе под давлением инфляции деньги просто потеряют свою покупательную способность. Чтобы этого избежать, достаточно приобрести активы, которые не подвержены потере стоимости. К ним относятся:

  • золото;
  • стабильные акции крупных компаний;
  • валюты с нулевой или отрицательной процентной ставкой;
  • сезонное сырье.

Что касается последнего пункта, его использование рекомендуется только опытным трейдерам, которые уже знают о свойствах определенного сырья резко добавлять в цене в определенные периоды времени.

Хеджирование позволяет иметь под рукой резерв, который можно использовать для фиксации убытков или открытия срочных позиций по стихийным всплескам волотильности на фоне новостей или взрывов рынков.

Гарантирует ли хеджирование 100% защиту средств? Нет, но этот инструмент сводит риски к минимуму.

Риск-менеджмент при торговле на Форекс

Ведение торговли по правилам риск-менеджмента

Описанные выше моменты являются базовыми столпами, на которых держится весь риск-менеджмент. Если вы проигнорируете хотя бы часть рекомендаций, карьеру трейдера сделать не получится, поэтому настоятельно рекомендуем прислушаться.

Что касается самой торговли ценными активами, данная деятельность в финансовых кругах априори называется высокорисковой. Это значит, что трейдер имеет реальную возможность потерять деньги и остаться ни с чем. Причем убытки компенсировать никто не будет. Учтите это, прежде, чем начинать торговать.

Другой важный момент касается того, что каждая сделка сама по себе имеет разные уровни риска. Оцениваются они либо при помощи логики, либо специальным программным обеспечением. Новичкам лучше остановиться на втором варианты.

Выделяют 4 типа рисков:

  • 0%-20% — сделки с высокой вероятностью успеха, на практике практически никогда не встречаются и не обеспечивают высокий профит;
  • 20%-40% — сделки, которые скорее всего окажутся успешными, именно по таким позициям торгуют опытные финансисты;
  • 40%-60% — среднерисковые сделки, могут принести хороший профит, но присутствует реальная возможность все потерять;
  • 60%-100% — откровенно безрассудный уровень риска, ради сверхприбыли по сделке, крайне не рекомендуется открывать такие позиции.

Обратите внимание, что проценты приведены условно. В зависимости от способа оценки рисковости сделки, конкретные цифры могут незначительно отличаться.
Также следует учитывать, что доверять программам во время сильной волатильности, незадолго до и после выхода финансово важных новостей или во время политических волнений — нельзя.

Указанные драйверы делают рынок совершенно непредсказуемым, что в итоге приводит к невозможности аппаратно просчитать степень риска. Это работа уже для комплексного фундаментального анализа, который в состоянии выполнить только опытные трейдеры.

Диверсификация, как элемент риск-менеджмента
Как только вы накопите на торговом балансе сумму в 1000 долларов, разделите ее на два и начинайте торговать несколькими высоколиквидными активами. Делайте так до тех пор, пока в вашем портфеле не появится хотя бы 10 финансовых инструментов.

Такой подход позволит вам получать дополнительную прибыль и компенсировать убытки, если по какой-то из позиций рынок уйдет в неожиданный разворот.
Многие трейдеры игнорируют диверсификацию и в конечном итоге теряют все. Часто торговцы просто не хотят тратить время на изучение правил работы с новыми инструментами. Но это неизбежность, если хотите достичь существенных успехов в трейдинге.

Более того, любые финансовые инструменты взаимосвязаны между собой. Чем больше их в вашем арсенале, тем лучше вы понимаете, как устроен рынок. А это позволяет делать более точные прогнозы и добиваться успеха даже в патовых ситуациях.

Также обратите внимание, что диверсификацию нужно проводить не только по количеству, но и по качеству активов. Это значит, что вы должны торговать не только валютными парами, но и деривативами, акциями и прочими инструментами.

При таком подходе вы застрахованы не только от убытков, связанных с разворотами конкретного рынка, но и от качель макроэкономического характера.

Сколько инструментов стоит держать в портфеле? От 10 до 20, если их больше, управлять сделками вручную будет сложно. При меньшем количестве не достигается нужный процент покрытия возможных убытков.
Риск-менеджмент при торговле на Форекс

Идеология риск-менеджмента

Последний в списке, но пожалуй самый главный, пункт — это философия управления рисками. Данный инструмент создан не для того, чтобы трейдеры полностью обезопасили себя от убыточных сделок. Он не гарантирует вам высоких прибылей. С его помощью невозможно всегда торговать в плюс.

Единственная цель риск-менеджмента — сделать вас богатым, успешным человеком. Запомните это, и если хотите стать по-настоящему обеспеченным. А также учтите, что богатые люди думают не так, как большинство обывателей. Поэтому уже начинайте меняться.

В первую очередь поймите, что нельзя по щелчку пальцев превратиться из работяги в олигарха. Богатство нужно накапливать, а этот процесс занимает не месяцы и даже не годы. Если в 20 лет вы активно начнете торговать, к 40 позволите себе покупку квартир, дорогих машин и даже яхт.

Но первые 8-12 лет ваши доходы будут расти медленно. Не торопитесь, не гонитесь за длинным долларом. Рано или поздно ваш оборотный капитал достигнет такого размера, при котором каждая сделка будет приносить десятки тысяч долларов.

Если же вы будете сломя голову бросаться в каждую авантюру, доходы будут непостоянными, а вероятнее всего, вы просто потеряете деньги.

Программы для управления рисками vs ручной контроль

В сети представлен большой выбор приложений и ПО для создания проектов по риск-менеджменту счетов. Пользователей подкупают обилием настроек, точностью прогнозов, сложными математическими вычислениями.

Но в данном случае как никогда актуально правило из теории машин и механизмов: “чем сложнее агрегат, тем проще он ломается”. Помните, сила в простоте. Поэтому не стоит перекладывать ответственность за свои деньги на компьютерные программы.

Их создают люди, которые, как и вы, могут ошибаться. Кроме того, любое ПО работает на основе статических алгоритмов. В то же время ситуация на рынке меняется регулярно. Поэтому программы по контролю рисков быстро устаревают.

Естественно вы можете найти подобное ПО, чтобы посмотреть, по каким критериям оцениваются сделки и вообще управление торговым счетом. Но полученные навыки стоит взять на вооружении и использовать их в ваших логических цепочках.

Поэтому в данном вопросе вывод однозначный — качественный риск-менеджмент возможен только при ручном управлении балансом и торговыми стратегиями.

Выводы

Риск-менеджмент — это святая книга трейдера, заповеди которой нужно блюсти беспрекословно. Это гарантирует вам стабильный финансовый рост и отсутствие серьезных финансовых потрясений.

Научиться управлять рисками может каждый. Для этого нужно работать над собой и всегда трезво оценивать любую ситуацию, а не идти на поводу у эмоций.

В заключение стоит добавить, что риск-менеджмент не является изолированной торговой стратегией — это набор конкретных действий, которые должен выполнять любой трейдер.

Основы риск менеджмента актуальны для скальперов, дневных торговцев, миди и лонгов. Описанные правила работают вне зависимости от вашего брокера, страны проживания, предпочитаемой торговой сессии.

Поэтому в очередной раз просим вас прислушаться и начинать трейдинг только после того, как четко определитесь с риск-менеджментом в рамках ваших финансовых возможностей.

Получите бесплатную консультацию от менеджера

image
Ошибка
Сообщение: