Диверсификация портфеля: что это и как правильно организовать

Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с тем, что несет финансовые потери. Проблема даже не в отсутствии инструментов-риск менеджмента или ошибках. Просто так устроен рынок. Наступает момент, когда он удивляет даже самых опытных торговцев.

В этом аспекте одни теряют все, другие спокойно переносят убытки и продолжают делать деньги как ни в чем не бывало. Диверсификация портфеля — это секретный инструмент, создающий надежную подушку безопасности и оберегающий трейдера от финансовых проблем.

Существует множество схем диверсификации и стратегий по работе с этим инструментом. Для вас мы выбрали лучшие инвестиции, так что возьмите блокнот и приготовьтесь записывать советы, которые реально защитят ваш депозит от ухода в ноль.

Диверсификация портфеля

Что такое диверсификация и зачем она нужна

Экономическая теория дает сложное, громоздкое понятие данного термина. Поэтому перейдем сразу же к примеру, который наглядно раскроют суть диверсификации. На самом деле в этом нет ничего сложного.

Предположим, что у вас есть яблоневый сад. Несколько лет подряд вы получали хороший урожай и стабильно зарабатывали. Но в этот год поздние заморозки побили цвет и в конце сезона урожай был втрое меньше стандартного.

В итоге денег не хватило даже на то, чтобы выплатить зарплату рабочим. Добавьте к этому стоимость удобрений, воды, накладные расходы, штрафы по неисполненным сделкам с контрагентами…На практике в такой ситуации бизнесмены признают себя банкротами в судебном порядке.

Избежать ситуации по факту было проще простого. Достаточно часть сада засадить грушами. Эти деревья начинают цвести позже, поэтому не боятся даже поздних заморозков. В итоге недостающую часть урожая яблок вы бы перекрыли грушами.

Если засадить территорию еще и персиками, вишнями, сливами, прочими фруктами, капризы природы вообще будут не страшны. Конечно, первые несколько лет ваша прибыль будет меньше, чем если бы вы торговали одним активом. Но в конечном итоге доходы вырастут, площадь полей увеличится, а убытки станут совершенно незначительными.

С финансовыми инструментами ситуация схожа. Если вы будете торговать только парой евро/доллар, либо акциями какой-то конкретной компании, шанс нарваться на неудачную сделку достаточно высок.

Хорошо, если вы используете только незначительную часть капитала для открытия позиций. Но для новичков характерна ситуация, при которой они вкладывают в одну сделку от 80% до 100% средств. Соответственно реабилитироваться после фиаско у них уже нет возможности.

Что на самом деле важно — это то, какие именно активы вы приобретаете, чтобы диверсифицировать портфель. Рассмотрим этот вопрос более детально, поскольку от него зависит стабильность вашего финансового положения.

Валюты и Форекс торговля

Трейдинг на котировках кроссов считается наиболее популярным направлением для начинающих торговцев. Во-первых, работать с колебаниями курсов валют достаточно просто. Во-вторых, для этого разработаны десятки достаточно точных аналитических программ, индикаторов и даже роботов.
Можно выделить 8 наиболее популярных базовых валют, на основе которых строятся прочие кроссы:

  • евро;
  • доллар США;
  • австралийский доллар;
  • канадский доллар;
  • новозеландский доллар;
  • японская иена;
  • фунт стерлингов;
  • швейцарский франк.

В списке выше они расположены пропорционально объему суточных торгов, проще говоря, по популярности. Соответственно первое, что должен сделать валютный трейдер, добавить в свой портфель 8 кроссов этих валют.

Совсем не обязательно видеть все корреляционные связи, чтобы получать прибыль. Простой торговли по техническим индикаторам вполне достаточно, чтобы профит от такого портфеля существенно превышал убытки.

Со временем вы изучите особенности работы с каждой из пар и сможете еще больше увеличить доходы. Но обратите внимание, что первоначально такая задача не стоит. Намного важнее быстро расширить портфель.

Стоит ли включать в диверсификацию валют экзотические пары? Изначально точно не стоит. Когда ваш оборотный капитал будет устойчив, подобные эксперименты допустимы.

Диверсификация портфеля

Фондовый рынок акций

Как и валюты, акции — это крайне простой инструмент, который на 100% коррелирует с финансовыми отчетами компаний. Торговать активом удобно, выгодно и можно даже без глубокого понимания рынка.

Естественно, первые акции, которые стоит покупать:

  • Амазон;
  • Гугл;
  • Тесла;
  • Алибаба/Алиэкспресс;
  • Фейсбук;
  • Майкрософт;
  • Эпл.

Данные компании демонстрируют хороший прирост стоимости и высокую стабильность. С 2018 по 2020 наблюдались сильные откаты. Но это были временные периоды, после которых рост стоимости акций продолжался.

В какой последовательности делать покупки значения не имеет. Но обратите внимание, что подобные советы можно найти в сети повсеместно. Это значит, что спрос будет иметь волнообразный характер.

Реальный доход активы принесут только в том случае, если имеете возможность держать их без движения на протяжении нескольких месяцев. Кроме холодных акций на счету должны быть и горячие, те что вы торгуете в течение дня или недели.

Для поиска подходящих вариантов рекомендуем изучить компании, входящие в индексы “Доу-Джонса” и DAX30, также можете работать с ценными бумагами компаний, представленных на бирже NASDAQ.

Эксперты рекомендуют держать в портфеле 10-15 позиций по акциям. Расширять портфель до бесконечности не имеет смысла, поскольку вы просто физически не будете успевать качественно следить за всеми активами, которые будут находиться в управлении.

Диверсификация портфеля

Ценные металлы

Традиционно трейдеры предпочитают вкладывать только в золото. Это приводит к тому, что стоимость на металл стабильно растет на протяжении последних 50 лет. Но аналогичная ситуация происходит с серебром, медью, алюминием и платиной.

Сами по себе такие активы относятся к долгосрочным. Прибыль по ним образовывается за счет потери фиатными деньгами покупательной способности и международной инфляции. На это уходят месяцы, а иногда и годы.

Поэтому ценные металлы не стоит рассматривать как торговый инструмент в диверсификационном портфеле. Скорее — это холодное хеджирование капитала на “черный день”. В таком виде стоит держать 20%-30% средств.

Если вы потерпите финансовое фиаско на других рынках, средства из ценных металлов станут основой для реабилитации. Естественно, чтобы не остаться ни с чем, делайте выводы из прошлых ошибок.

Можно ли потерять деньги на ценных металлах? Да, но только в том случае, если продадите актив под влиянием панических распродаж. История показывает, что банковские и промышленные металлы стабильно растут в цене.

Диверсификация портфеля

Энергетические ресурсы в диверсификационном портфеле

Нефть и газ считаются достаточно хорошими инструментами для торговли. Многие новички сразу же стараются зайти на этот рынок и теряют деньги. Дело в том, что энергетические товары, как правило, торгуются по фьючерсам. Чтобы работать с этим инструментом, нужно уже хорошо разбираться в трейдинге.

Поэтому мы категорически не рекомендуем начинать знакомство с рынком с нефти или газа. Но эти инструменты, все же, обязательны в диверсификационном портфеле опытного трейдера. Фьючерсы, как и ценные металлы, используются для хеджирования, но по другому принципу.

Поскольку данный тип контрактов имеет оговоренные сроки исполнения, сделки будут происходить регулярно, а не по воле трейдера. Соответственно средства будут в обороте. Это позволяет не только страховать капитал, но и зарабатывать на этом.

Естественно, безопасность требует жертв. Поэтому на высокие доходы от данного направления не рассчитывайте. Но, как вы понимаете, до этого у вас в портфеле уже будут кроссы валют, акции, металлы, лепта по которым в итоге обеспечит высокий совокупный доход.

Также не стоит придерживаться консервативных взглядов, покупайте:

  • нефть;
  • газ;
  • торф;
  • сжиженный газ;
  • электроэнергию.

При торговле с фьючерсами вы имеете дело с деривативами, соответственно работать с реальным товаром не придется, равно, как и искать конечного потребителя.

Безопасно ли торговать фьючерсами на деривативы? Если придерживаться базовых правил работы с этими активами, то да. Сделки с энергоресурсами не терпят авантюр, необдуманных действий, заключения контрактов перед важными экономическими саммитами.

Сырье, как венец диверсификации портфеля

Если вы сможете создать структуру, которую мы описали, переживать о дефолте уже не нужно. Но основная задача трейдера постоянно наращивать оборотный капитал. Лучше всего для этого подходят сделки по сырью.

  • во-первых, они имеют большие объемы, соответственно и крупную прибыль;
  • во-вторых, в таких контрактах часто участвуют крупные игроки, что позволяет выйти на новый уровень;
  • в-третьих, сырье коррелирует не столько с экономикой, сколько с торговлей, что делает работу с этим активом достаточно простой.

Что рис, что крупный рогатый скот в понимании трейдера являются лишь финансовыми инструментами, поэтому какое именно сырье вы выберите, значения не имеет. Рекомендуется работать по 3-4 направлениям.

Диверсификация портфеля

Криптовалюты вместо заключения

Обойти этот актив стороной было бы неправильно. В современных условиях цифровые деньги стали уже привычным инструментом трейдинга. И тенденция только наращивает обороты. Поэтому трейдеры не только могут, но и должны включать биткоин, эфир, Tether, TRON и прочие альты в диверсификационный портфель.

Чтобы понимать, какие конкретно коины выбирать, изучите таблицы капитализации криптовалют. Топ-10 из списка — это и есть ваш портфель. Обратите внимание, что информацию стоит пересматривать каждые 2-3 месяца и вовремя избавляться от неактуальных активов.

Также стоит отметить, что цифровые деньги являются чем-то средним между фьючерсными сырьевыми контрактами и дневной торговлей акциями и валютами. Поскольку криптокеш не подвержен инфляции, он также сродни ценным металлам.

Очевидно, что обладая свойствами всех классических финансовых инструментов, работать с этим активом достаточно сложно. Поэтому приобретать его стоит в последнюю очередь, когда вы уже хорошо разбираетесь в трейдинге.

Получите бесплатную консультацию от менеджера

image
Ошибка
Сообщение: