Инвестиции в драгоценные металлы: какой актив принесет прибыль

В условиях нестабильной мировой экономики хэджирование является единственным способом сохранить капитал и обезопасить себя от риска потери денег. Вариантов для этого много, но инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее эффективными.

В то же время на практике можно получить обратный эффект, если цена на актив просядет. Подобная ситуация произошла в 2012-2013 годах, когда золото, серебро и другие разновидности драгоценного металла резко потеряли от 20% до 30% стоимости.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в этот актив, какие плюсы и минусы у подобного решения, а также рассмотрим, как и сколько можно заработать на инвестициях.

Инвестиции в драгоценные металлы

Преимущества драгоценных металлов, как инструмента хэджирования

Инвестиции в драгоценные металлы всегда были выгодными и останутся прибыльными пока будет существовать человечество. Объясняется это очень просто – товар ограничен, малодоступен и долговечен.

В древности золото стали использовать в качестве платежного средства, поскольку материал не подвержен коррозии, не окисляется и очень удобен в обработке. Серебро вошло в обиход по той же причине, но за счет более простой добычи металл стоит дешевле.

За год во всем мире добывается не более 3000 тонн золота при том, что этот объем с легкостью уйдет только в промышленных целях. Но его надо разделить на нужды банков, ювелиров и других потребителей. В результате товар получается очень дефицитным. Для других драгоценных металлов характерна такая же ситуация. Это приводит к постоянному росту их стоимости.

Ситуация вполне закономерна еще и с экономической точки зрения. Энергоносители и стоимость оплаты труда рабочих постоянно растут, соответственно, итоговая цена драгоценных металлов также растет.

Все это свидетельствует, что вложить деньги в актив выгодно. Но при этом нужно учитывать что, как и другие товары, драгоценные металлы подчиняются закону спроса и предложения.

Во время дефицита цена стремительно растет, при перенасыщении рынка – падает. Это приводит к колебаниям курса. Для инвестирования в драгоценные металлы необходимо выждать подходящее время, тогда вложения окупятся с лихвой.

Виды драгоценных металлов

Инвестиции

Золото – наиболее известный и популярный актив, но кроме него есть и другие разновидности драгоценных металлов. Инвесторы часто обходят их стороной, поскольку не готовы экспериментировать и следуют устоявшемуся общественному мнению.

Такое поведение рационально, поскольку речь идет о деньгах, но совершенно не обязательно. Другие металлы также могут использоваться, как инструменты хеджирования. Рассмотрим их плюсы и минусы.

Инвестиции в золото

Основное достоинство металла – цена на него во время экономических кризисов существенно возрастает. Такие инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее стабильными и безопасными.

Через 2-3 года можно получить прибыль или подождать большее количество времени и существенно преумножить капитал. Но в этом же и сокрыт недостаток подобного решения.

Чтобы получать существенный доход нужен внушительный первоначальный капитал. Поэтому инвестиции могут позволит себе далеко не все, не говоря уже о торговле.

По состоянию на 2019 год за торийскую унцию золота цена на биржах колебалась в пределах 1020-1050 долларов. Для сделок на бирже необходимо выкупить хотя-бы 1000 лотов, что эквивалентно 100 000 долларов.

Работать с меньшими активами просто невыгодно, поскольку колебания золота не на столько значительны, чтобы приносить дивиденды от 50-100 лотов.

Актив в основном рассматривается, как наиболее ликвидный способ хранения денег. Хотя за конкретный год доходность может быть ниже, чем если бы инвестор получал проценты от банковского депозита, в разрезе 5-10 лет прибыль будет значительной.

Инвестиции в серебро

Для инвестирования в драгоценные металлы серебро выбираю те, кто хочет получать быструю прибыль. Стоимость актива в 10 раз ниже, чем у золота, поэтому для биржевой торговли серебро отлично подходит и не требует наличия крупных денежных сумм.

В то же время, металл активно используется в промышленности и носит не только характер платежного средства. Это обуславливает тот факт, что во времена экономического застоя спрос на него падает и снижается цена.

Для инвестора важно понимать, что подобные ситуации носят циклический характер и происходят с завидной регулярностью, поэтому иногда просто необходимо переждать кризис и стоимость серебра восстановится.

Инвестиции в платину

Металл был открыт относительно недавно – в 16 веке и первоначально не пользовался популярностью. В отличие от золота и серебра, платина практически не поддается обработке. Для ее плавления необходима температура в 1768 градусов по Цельсию.

Техническая возможность для обработки появилась только в 18 веке. Диковинным материалом заинтересовались физики, которые очень быстро нашли применение металлу в промышленности.

Главное достоинство платины – дефицитность, это один из самых редких на земле элементов, его добыча ведется только в двух месторождениях: на территории Сибири и в Южной Африке.

Это обуславливает тот факт, что платина стоит наравне с золотом, а во время технологических бумов превышает цену желтого металла. Поскольку в ювелирной сфере и в качестве платежного средства платина не очень популярна, основной интерес для инвестора – торговля.

Использование этого драгоценного металла для биржевых операций интереснее, чем золота. Для торговли необходим примерно одинаковый стартовый капитал, но платина может обеспечить значительно большую маржу. В долгосрочной перспективе будущее платины пока сложно определить. Основное применение – катализаторы, которые используются в автомобильной промышленности для очистки выхлопных газов.

Но классические ДВЗ вытесняют экологичные электромобили, что снижает спрос на платину. Тем не менее, свойства металла еще не изучены до конца, поэтому в ближайшем будущем он может снова оказаться на пике популярности и стать в разы дороже золота.

Варианты инвестирования

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать по-разному. Разберем плюсы и минусы каждого из способов и определим наиболее оптимальный для каждого типа инвесторов в зависимости от капитала и целей.

Монеты

Инвестиции в драгоценные металлы не обязательно должны быть с использованием большого капитала. Самый простой и удобный вариант – покупка монет чеканки официальных монетных дворов США и других стран.

Стоимость изделия определяется его фактическим весом и торговой наценкой. Чтобы приобрести пару монет достаточно небольшой суммы в 100-300 долларов. Но вложить можно и больше.

Главное достоинство этого способа инвестирования – существенный прирост к цене со временем. Так, серебряная монета чеканки монетного двора США 1933 года была продана за 8,5 млн. долларов.

Другие редкие монеты также продаются более, чем за 1 млн. долларов. Со временем они становятся антиквариатом, причем достаточно раритетным, поэтому коллекционеры готовы платить очень большие деньги, чтобы заполучить уникальное изделие в свою коллекцию.

В краткосрочной перспективе 5-10 лет такие вложения малоэффективны и не позволяют получить существенный заработок. Но о сохранности капитала можно не переживать.

Слитки

Инвестиции в драгоценные металлы путем покупки слитков – это классический метод хранения крупного капитала. Такой актив очень ликвиден, поскольку его в любое время готовы выкупить банки.

Поскольку себестоимость производства слитков невысока, инвестор фактически платит только за приобретаемый вес без торговой наценки. В отличие от монет и других изделий, слитки всегда содержат 99,9% драгоценного металла.

Как и в случае с монетами, инвестиции способны принести доход только в долгосрочной перспективе. За 2-3 года драгоценные металлы не подорожают настолько, чтобы прибыль от продаж существенно отличалась от суммы покупки.

Исключение составляет только золото. В отличие от других ценных металлов во времена экономических кризисов металл резко растет в цене. Но чтобы на этом заработать, должна сложится благоприятная ситуация.

Недостаток этого способа в необходимости большого стартового капитала. Слитки бывают разными, от 100 грамм до нескольких килограмм. Но даже минимальная покупка обойдется в 3000 долларов, а для создания эффективного золотого фонда понадобиться 300-500 тыс. долларов.

Металлический счет

Металлический счет – это банковское предложение, суть которого в открытии клиентом золотого депозита. При этом учитывается только фактический вес драгоценного металла, другие параметры значения не имеют.

Для открытия металлического счета не нужен большой капитал, купить можно даже 1 грамм. Доход получается за счет спекуляций по купле продаже драгоценного металла. Большинство банков работают с серебром, золотой и платиной.

Металлический счет удобен тем, что позволяет получать прибыль сразу после открытия. С другой стороны, банки не всегда предлагают оправданный курс. Поэтому для заработка придется искать подходящие моменты.

Поскольку металлический счет – это банковский инструмент, работать с ним просто и удобно. Этот вариант подойдет инвесторам, которые хотят обучится азам трейдинга с минимальным риском.

Главное достоинство – официальность и правовой статус финансового учреждения. В то же время не стоит забывать, что многие банки разоряются и деньги клиентов уходя в никуда. Поэтому нужно внимательно подходить к выбору банка.

Акции компаний

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать путем покупки акций компаний, занимающихся добычей, производством и реализацией продукции. Хотя в данном случае речь не идет о покупке актива в натуральном выражении, такой способ весьма удобен.

Заработок получается по классической биржевой схеме: приобретаются ценные бумаги на просадке их стоимости, продаются на росте. Главное в этом вопросе – выбрать надежного брокера, который предоставит эффективные торговые инструменты.

Так же, на бирже можно продавать непосредственно драгоценные металлы. Эффективнее всего использовать контракты на разницу цен. В этом случае не нужно ждать фактического перепада котировок. Заработок идет в том случае, если прогноз на рост или падение курса оправдается.

Инвестиции в драгоценные металлы: резюме

Инвестиции в драгоценные металлы – это выгодное, экономически оправданное решение. Но, чтобы такие вложения принесли прибыль, нужно здраво оценивать свои возможности и выбирать тот вариант, который соответствует вашим целям.

Драгоценные металлы – надежная инвестиция, которая в любом случае принесет прибыль. Относится к ней следует как к длительному вложению денег. Если интересуют более быстрые способы заработка, следует рассмотреть классические варианты, такие как ценные бумаги и Форекс.

Вкладывайте деньги с умом, для этого необходимо провести глубокий анализ рынка, определить текущий тренд и выбрать подходящий момент для входа. Как и любой другой вариант инвестиций, риск потерять средства присутствует. Забывать об этом не стоит.

image
flag  United Kingdom (44)
Вы можете вводить только цифры.
flag  United Kingdom (44)
Вы можете вводить только цифры.
Ошибка
Сообщение: