Инвестиции в криптовалюту: выбор актива, виды вложений, плюсы и минусы

Среди всех видов активов финансового рынка криптовалюта — наиболее молодой. Первая криптовалюта биткоин существует всего десять лет. Цифровой актив был создан группой лиц, которые взяли себе псевдоним Сатоши Накамото. С тех пор появилось огромное количество криптовалют, сегодня их насчитывается сотни. Нет необходимости обращать внимание на все подряд, но существуют наиболее популярные криптовалюты с большим объемом капитализации, о которых пойдет речь несколько позднее.

Иначе криптовалюты называют цифровыми деньгами, ими можно заплатить за товары или услуги, обменять на национальные или фиатные деньги, вот только потрогать, прикоснуться к криптовалюте нельзя. Она существует в виртуальном пространстве, при этом это достаточно ценный актив. Криптовалюта создана благодаря технологии распределенного реестра (блокчейн). Она представляет собой цепь блоков, на которых хранятся данные, причем доступ к ним надежно защищен криптографическим шифром.

В основе разработки криптовалют лежал принцип децентрализации, ими никто не управляет, и никто не выпускает. Традиционные принципы в отношении денег, действующие в финансовом мире, не относятся к криптовалютам. Тут чужды такие понятия как эмиссия, девальвация и прочее. Цифровые деньги вызывают опасения со стороны регулирующих органов разных государств, потому что, по некоторым оценкам, могут разрушить традиционную финансовую систему, и это один из рисков инвестиций в виртуальную валюту.

Популярность криптовалют подтверждает тот факт, что стоимость биткоина в период 2017 года и начала 2018 года поднялась в разы. Своего максимума он достиг в конце 2017 года, когда за один биткоин давали около 20 тысяч долларов. После подобного ажиотажа и инвестиционного спроса, цена на него успела упасть, но первая криптовалюта продолжает отстаивать свои позиции на рынке. При определенном наборе знаний каждый может разработать криптовалюту и зарабатывать на ней, некоторые так и делают, но большинство предпочитает вкладывать средства в существующие цифровые активы.

Способы инвестирования в криптовалюту

Инвестировать в цифровые деньги можно несколькими способами. Наиболее очевидный — купить ее и ждать, когда поднимется стоимость актива. Однако само слово «ждать» предполагает определенный временной отрезок, порой довольно значительный. Кроме того, если у инвестора отсутствует достаточно большая сумма денег, то и отдачи не будет. Маленькие инвестиции — маленькая прибыль. Рассмотрим несколько вариантов инвестиций в криптовалюту.

Покупка и обмен криптовалюты

Цифровые деньги это валюта интернета. Во всемирной сети в настоящее время действует множество обменников, где можно купить и обменять не только традиционные валюты, но и виртуальные. Выбор предлагается также очень большой, хотя в части криптовалют предлагаются самые ликвидные. Данный вид инвестиций предполагает мониторинг курса той или иной криптовалюты, на разных сервисах он может отличаться. Если повезет, то купить виртуальную валюту можно дешевле и впоследствии продать за более высокую цену.

Долгий поиск выгодного предложения является минусом этого варианта инвестиций. На рынке действуют особые сервисы, которые осуществляют мониторинг обменников. Для этого необходимо в поиске ввести название криптовалюты и наименование денежной единицы, которой можно будет рассчитаться. На выходе инвестор получает обменник с оптимальным курсом. Стоит напомнить, что любой обменный сервис берет за свои услуги комиссию, размер которой обычно не превышает 5% от суммы денежной операции.

Обмен криптовалют можно производить без посредников на бирже, очень важно сделать правильный выбор брокерской компании. Большой плюс в этом случае — отсутствие комиссии. Однако и тут существуют определенные минусы. В частности, не всегда можно быстро найти компанию, которая предложит осуществить выгодный обмен. К тому же не всегда есть достаточная сумма, которую хочет обменять инвестор.

Торговля на криптобирже

Инвестировать криптовалюту можно с помощью криптобирж, которых существует большое количество. Они стали появляться на финансовом пространстве практически в одно время с созданием криптовалют. На биржах можно приобрести и обменять цифровые активы и заработать на разнице курсов. Однако, если человек не обладает хотя бы минимальным набором знаний о том, как работает биржа, то стоит воздержаться от этого варианта инвестирования. Здесь далеко не пассивный доход, нужно будет практически все время посвящать слежению за курсами криптовалют, читать специализированную литературу и использовать компьютерное программное обеспечение. Для трейдинга на криптобирже нужно помнить о некоторых правилах.

  • обращайте внимание на размер комиссии, которую взимает биржа за проведение финансовых операций — если прибыль будет минимальной, то вся она может уходить на оплату комиссионных расходов;
  • новичкам лучше оперировать небольшой суммой, которую не жалко потерять и тем более не нужно использовать заемные средства или большую часть семейного бюджета;
  • при резком изменении курса криптовалюты не нужно подвергаться панике, на крипторынке колебания случаются довольно часто, слишком много различных факторов, выясните причины разворота стоимости, проанализируйте их, чтобы понять, когда цена на цифровой актив вернется к прежнему значению;
  • храните ключи от криптокошелька максимально надежно, чаще всего, при утрате их нельзя восстановить;
  • внимательно изучайте условия работы криптобирж, некоторые платформы ограничивают размер вывода денежных средств до нескольких суток.

Майнинг криптовалюты

Как только криптовалюты стали завоевывать популярность, сразу появилось большое количество майнеров. Майнинг, иначе говоря, добыча криптовалют еще один способ инвестиций. Принято рассматривать два способа майнинга — классический и облачный.

Классический майнинг давно стал нерентабельным. Если раньше можно было надеяться на свой системный блок, который обладает достаточно большой мощностью и понемногу добывать криптовалюту, то сейчас об этом способе можно забыть. Сейчас один человек может годами заниматься майнингом и остаться ни с чем. Добыча криптовалют требует серьезных вложений. Создаются майнинговые пулы и майнинговые фермы с десятками и сотнями единиц оборудования, конкурировать с ними невозможно, учитывая высокую стоимость электроэнергии и специальных устройств (ASIC-майнеров).

Инвестиции в облачный майнинг дают возможность заработать виртуальную валюту с помощью вычислительных центров обработки данных. Майнер сам не покупает дорогие устройства и программное обеспечение, он вкладывает средства в большое предприятие с большим количеством ферм и добывает цифровые деньги в «облаке». Даже если инвестор не обладает достаточными техническими знаниями или живет в регионе с дорогой электроэнергией, он все равно таким образом зарабатывает криптовалюту.

Инвестиции в криптовалюту на основе ICO

Первичное предложение монет (ICO) стало в последнее время очень популярным способом привлечения средств для реализации проекта. Известны проекты, которые таким образом привлекали миллионы долларов. Представители инновационного стартапа предлагают реализовать идею, выпускают собственные токены и проводят ICO. Иногда проводится несколько раундов финансирования. Инвесторы изучают идею и если находят ее привлекательной, то вкладывают средства в ее реализацию, приобретая выпущенные токены. В случае успеха прибыль может увеличиться многократно, поскольку цена токенов возрастает. Иногда предусматриваются дополнительные бонусы.

В сфере криптовалют всегда нужно помнить о рисках. Известны многие случаи, когда за организацией таких проектов стояли откровенные мошенники. Кроме того, инициаторы не всегда обладают достаточным опытом, чтобы проект довести до логического завершения, в этом случае также есть риск потери вложений. К каждому ICO нужно подходить с тщательным анализом, нельзя верить только обещаниям разработчиков.

Лучшие криптовалюты для инвестиций

На рынке криптовалют существует огромный выбор, их число насчитывает сотни, общая капитализация всех в середине июня 2019 года превышала 250 миллиардов долларов. Однако чаще всего, когда речь заходит об инвестициях в криптовалюту, называется первая десятка наиболее ликвидных цифровых активов. Их общая капитализация составляет свыше 80% от общей. Обращать внимание стоит не только на капитализацию, но и на технические решения, перспективы проекта. Также нужно помнить, что цифровые деньги подвержены большим колебаниям цены. С одной стороны, это говорит о непредсказуемости рынка, с другой, на разнице можно неплохо заработать.

Биткоин (BTC)

Среди всех существующих криптовалют особняком стоит биткоин, не только потому что эта виртуальная валюта была разработана первой, но из-за ее стоимости и стабильного развития. Биткоин заслуживает отдельного разговора. Его стоимость в конце 2017 года достигла почти 20 тысяч долларов. Правда, через год цена на биткоин упала до 3300 долларов. Многие аналитики даже стали предрекать закат эры криптовалют. Однако криптоэнтузиасты верили в успех, и биткоин в 2019 году стал постепенно выбираться из ценовой «ямы». В начале лета стоимость первой криптовалюты достигла 8 тысяч долларов и выше. Скорее всего это не предел.

Биткоином сегодня можно легко рассчитаться за товары и услуги, обменять его на фиатные деньги. Во многих городах мира появились биткоин-автоматы, где можно за наличные приобрести криптовалюту. Майнинг биткоина с каждым годом будет все более затруднен. Разработчики предусмотрели, что последний блок биткоина будет добыт в 30-е годы XXI века. Значит ли это, что биткоин прекратит свое существование? Вовсе нет. Даже после этого будет выплачиваться комиссия за транзакции и ее стоимость будет только расти.

Эфириум или эфир (ETH)

Эфириум считается второй по популярности криптовалютой. В общепризнанном мировом рейтинге, который составляет аналитический портал CoinMarketCap, эфир несколько раз уступал вторую строчку по объему капитализации Ripple, но неизменно на нее возвращался. Если капитализация биткоина всегда составляет свыше 50% общей капитализации всех цифровых денег, то эфир более скромен в этом плане. В середине июня за эту криптовалюту на рынке давали 250 долларов, объем капитализации составлял 26,5 миллиарда долларов.

Разработан эфир был в 2015 году и сразу завоевал популярность у криптоэнтузиастов. Соответственно и курс криптовалюты стал повышаться. В лучшие времена стоимость эфира превышала 1400 долларов, но кризис повлиял и на нее. Преимуществом второй по популярности криптовалюты считается ее блокчейн, на основе которого разрабатываются многие проекты ICO. Функционал эфира не ограничивается одними платежами, здесь происходит защита транзакций с помощью смарт-контрактов. С Ethereum сотрудничают крупнейшие мировые компании.

Ripple (XRP)

Третья по объему капитализации криптовалюта — Ripple. Изначально это был проект, которые представлял мировую децентрализованную криптобиржу, где мог бы, в том числе, происходить обмен товарами. Для этого необходимо было разработать средство для расчетов внутри биржи, которое и получило название Ripple. Объем капитализации криптовалюты составляет более 16 миллиардов долларов, стоимость невысока, лишь 0,4 доллара.

Ripple был выпущен в 2012 году, его нельзя майнить, только приобрести. Следует отметить, что с самого начала инициаторы проекта выпустили весь объем монет, тем самым резко выросла его капитализация. Ripple это еще и международная платежная система, банковские учреждения мира охотно заключают с компанией договоры о сотрудничестве и пользуются ее услугами. В отличие от общеизвестных платежных систем, в данном случае переводы денег занимают считанные секунды, снижаются расходы на транзакции.

Лайткоин (LTC)

Лайткоин (Litecoin) занимает четвертое место рейтинга, объем капитализации криптовалюты составляет более 8,5 миллиарда долларов, стоимость — около 140 долларов. Лайткоин одна из старейших криптовалют на рынке, он был разработан в 2011 году, в качестве форка Биткоина. Криптовалюта представляет собой еще и пиринговую сеть. Инвестиции в криптовалюту Лайткоин нельзя назвать самыми прибыльными, но у нее существуют свои поклонники. В основе этого актива лежит алгоритм Scrypt. Токенов у Лайткоина больше, чем у эфира, генерируются блоки также быстрее. Обменные конторы и криптобиржи охотно вносят Лайткоин в свои листинги, она выгодна для проведения спекуляций.

Bitcoin Cash (BCH)

Bitcoin Cash одна из самых спорных криптовалют. Она была создана в качестве хардфорка биткоина в 2017 году, но довольно быстро завоевала популярность у инвесторов. Объем капитализации Bitcoin Cash приближается к 7 миллиардам долларов, цена около 400 долларов за монету. После форка многие криптоэнтузиасты высказывали мнение, что разработка Bitcoin Cash бессмысленна, но время опровергло их точку зрения. Особенно после того, как в свои листинги криптовалюту стали добавлять ведущие торговые платформы, так что инвестировать в Bitcoin Cash имеет смысл.

Другие криптовалюты

Среди других криптовалют инвесторам стоит обратить внимание на те, которые отличаются оригинальностью. Например токен IOTA был разработан для IoT (интернета вещей), то есть устройств, связанных с интернетом для решения бытовых задач. Криптовалюта Monero пользуется популярностью, потому что ее транзакции максимально анонимны. Проект NEM (новое экономическое движение) создана в помощь банкам и позволяет не только осуществлять транзакции, но и обмениваться сообщениями, а также разрабатывать новые активы. Binance Coin — токен, разработанный одной из крупнейших торговых платформ Binance, быстро завоевал популярность и сильно в цене. Криптовалюта EOS, ее блокчейн поддерживает большое число децентрализованных приложений, также большим плюсом является ее масштабируемость, позволяющая быстро исправлять ошибки.

Как выбирать криптовалюту для инвестиций

Если инвестор твердо принял решение вложить деньги в криптовалюту, он должен понимать, что он рискует, возможно, больше, чем в любом другом виде инвестиций. Поэтому необходимо тщательно взвесить все «за» и «против», узнать о перспективах проекта, о факторах, влияющих на будущий доход, о команде разработчиков. Только в этом случае можно рассчитывать на успех. В этом разделе обратим внимание на различные критерии, которые помогут в выборе.

Разработчики криптовалюты

За созданием любых цифровых денег стоят разработчики, а также специалисты, которые продвигают и развивают проект. В первую очередь необходимо узнать об опыте работы этой команды, какой по счету проект они реализуют — если первый, то уже стоит задуматься. Чем больше опыт и определенный бэкграунд, тем вероятнее будущий успех. Второй момент связан с квалификацией этих специалистов, если это имена с мировым уровнем известности, то очевидно им стоит доверять.

Хотя здесь могут быть определенные сложности, поскольку порой разработчики стараются сохранить свои имена в тайне, о них нет никакой информации, где они находятся, также неизвестно. Вспомните пример Сатоши Накамото, это просто псевдоним, группа разработчиков. Весь мир гадает, кто они, выдвигаются различные версии, но пока имена создателей биткоина покрыты тайной. Однако есть и другие разработчики, которые открыто признают свое авторство, участвуют в мероприятиях международного уровня, общаются с пользователями социальных сетей. Пример — один из основателей Ethereum Виталик Бутерин. В данном случае, безусловно доверие к разработчикам выше.

Технология, лежащая в основе криптовалюты

При разработке новой криптовалюты ее создатели размещают в сети интернет подробную информацию, она носит название white paper (описание проекта). И таких описаний в интернете можно встретить множество. Недобросовестные разработчики могут написать там что угодно, поэтому даже если они опытные и признанные, не стоит никому доверять на слово. Разработчик больше всех заинтересован в прибыли и может приукрасить информацию.

Инвесторы, помимо чтения white paper, должны использовать всю информацию, которую можно найти о проекте: отзывы, мнения независимых экспертов, другие объективные сведения. Они публикуются на специализированных интернет-ресурсах, где аналитики прогнозируют будущую реализацию проекта, ее успех или неудачу, подробно рассказывают об идеях, которые лежат в основе разработки криптовалюты. Делайте выбор только после того, как у вас не осталось сомнений. Остались вопросы — изучайте стороннюю информацию.

Использование авторитетных интернет-источников

В сети интернет сегодня существует несколько авторитетных форумов, где проходит обсуждение различных проектов, как новых, так и действующих. Обсуждаются перспективы, развитие, конечный результат, может ли проект завоевать популярность. Принять участие в обсуждении может каждый желающий. Авторитетные источники строго следят за своей репутацией и не приемлют фейковую информацию. Важный момент, на который стоит обратить внимание — чем больше обсуждается та или иная криптовалюта, тем больше вероятность, что она будет перспективна и долго существовать на рынке.

Сайт криптовалютного проекта

Уважающие себя авторы любого криптовалютного проекта заинтересованы в привлечении как можно большего числа сторонников и используют для этого различные методы. Лицо любого проекта — это его сайт или портал. Зайдите в интернет и найдите страницы всех перечисленных в предыдущем разделе проектов. Вы увидите, насколько современно и привлекательно выглядят их сайты. Помимо внешнего вида, вы встретите удобный и максимально функциональный интерфейс.

Инвесторам, плохо разбирающимся в криптовалютах, сложно сразу сделать свой выбор. Заинтересованные разработчики стараются объяснить все детали доступным языком, чтобы в проект мог понять любой новичок. Опытный инвестор обратит внимание на расширенный функционал, инструменты для анализа данных. Кроме сайта, в социальных сетях создаются сообщества, здесь регулярно публикуются основные новости о криптовалюте. Стоит всегда обращать внимание на число подписчиков, обновления, активность общения.

Проведение пампинга

Пампом принято называть искусственный подъем стоимости криптовалюты. Делается это с целью привлечь инвесторов и увеличить спрос на токены. Чаще всего такой метод применяют крупные участники рынка. Пампинг связывают с популярными криптовалютами, которые стабильны и предоставляют большую вероятность заработать, вложив в них средства.

Фактор пампа важен, поскольку крупные участники крипторынка гораздо больше информированы, нежели мелкие инвесторы. Чем чаще проводится пампинг криптовалюты, тем больше возможность получить достойный доход от инвестиций в нее. Нужно внимательно следить за ситуацией на рынке и инвестировать в криптовалюту при минимальной ее цене. Затем ждать памп и получать прибыль при ее продаже. Правильные инвестиции в криптовалюту требуют учета всех перечисленных в этом разделе критериев.

Инвестиции в криптовалюту: порядок действий

При инвестировании в криптовалюту нужно учитывать разные обстоятельства. Существуют некоторые ограничения, например, ведущие банки мира не поддерживают цифровую валюту. В связи с этим инвесторы должны воспользоваться некоторыми рекомендациями, которые избавят их от возможных ошибок.

1. Определить способ инвестиций в криптовалюту. Здесь действуют два основных фактора — наличие средств и время, необходимое для получения прибыли. Майнинг, как и торговля на криптобирже, потребует большой суммы денег и серьезной подготовки. Если денег недостаточно, то лучше использовать криптовалютные краны. Затраты в этом случае небольшие, как и доход, но в данном случае можно приобрести некоторый опыт.

2. Зарегистрировать электронный кошелек. Если инвестор принял решение вкладывать деньги в криптовалюту на протяжении длительного периода, то необходимо зарегистрировать свой криптокошелек. Дополнительно стоит завести счет в одной из платежных систем.

3. Приобрести криптовалюту. Купить цифровые деньги можно в обменнике или на криптобирже. Другой вариант — самостоятельный майнинг, но нужно помнить, что он затратен. Хранить приобретенную криптовалюту можно как в «горячем» кошельке (счет в системе), так и в «холодном» (внешний кошелек). Многие советуют второй вариант, он больше подходит для защиты от мошенников. Еще один вариант покупки — воспользоваться услугами брокерской компании.

4. Проанализировать ситуацию на крипторынке. Ряд инвесторов используют не только спекуляцию и куплю-продажу, а просто ждут повышения цены. Даже если криптовалюта просто лежит на счету, то можно ожидать повышения ее стоимости через несколько месяцев. Более долгосрочные инвестиции могут принести еще больший доход. Однако здесь не обойдется без тщательного анализа рынка, нужно правильно выбрать момент продажи своих активов.

5. Продать криптовалюту и вывести деньги. Когда инвестор дождался максимальной стоимости криптовалюты, нужно ее продать и вывести со счета — обменять цифровые деньги на фиатные. На этом этапе важно обращать на курсы обмена криптовалют и выбирать лучший для максимальной прибыли.

Заключение

Инвестиции в криптовалюту многие находят весьма эффективным и прибыльным направлением. До сих пор не сложилось общего мнения относительно будущего цифровых денег. Одни полагают, что они представляют большой мыльный пузырь, и в ближайшем времени их ждет крах. Другие считают, что курс биткоина будет расти и может достигнуть 100 тысяч долларов и выше. В любом случае, помимо того, что на цифровых деньгах можно достаточно быстро разбогатеть, стоит помнить о существующих в этой сфере рисках. Основными из них являются:

  • мошенничество;
  • кибербезопасность;
  • отсутствие регуляции;
  • правовая незащищенность пользователей.

К сожалению в этой сфере много мошенников, которые используют разные методы, чтобы обмануть инвесторов. Частым явлением стал взлом криптовалютных бирж, это напрямую влияет на курс цифровых денег. Регулирующие организации не могут определиться со своим отношением к криптовалютам. При каких либо нарушениях с транзакциями, платеж нельзя отменить и инвестору некуда обратиться за защитой. С одной стороны, мы видим большие риски, с другой, перспективы большой выгоды. Однако такая ситуация складывается в любой инвестиционной сфере. Выбор только за вами.

Ошибка
Сообщение: