Инвестиции в драгоценные металлы: какой актив принесет прибыль

В условиях нестабильной мировой экономики хэджирование является единственным способом сохранить капитал и обезопасить себя от риска потери денег. Вариантов для этого много, но инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее эффективными.

В то же время на практике можно получить обратный эффект, если цена на актив просядет. Подобная ситуация произошла в 2012-2013 годах, когда золото, серебро и другие разновидности драгоценного металла резко потеряли от 20% до 30% стоимости.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в этот актив, какие плюсы и минусы у подобного решения, а также рассмотрим, как и сколько можно заработать на инвестициях.

Преимущества драгоценных металлов, как инструмента хэджирования

Инвестиции в драгоценные металлы всегда были выгодными и останутся прибыльными пока будет существовать человечество. Объясняется это очень просто – товар ограничен, малодоступен и долговечен.

В древности золото стали использовать в качестве платежного средства, поскольку материал не подвержен коррозии, не окисляется и очень удобен в обработке. Серебро вошло в обиход по той же причине, но за счет более простой добычи металл стоит дешевле.

За год во всем мире добывается не более 3000 тонн золота при том, что этот объем с легкостью уйдет только в промышленных целях. Но его надо разделить на нужды банков, ювелиров и других потребителей. В результате товар получается очень дефицитным. Для других драгоценных металлов характерна такая же ситуация. Это приводит к постоянному росту их стоимости.

Ситуация вполне закономерна еще и с экономической точки зрения. Энергоносители и стоимость оплаты труда рабочих постоянно растут, соответственно, итоговая цена драгоценных металлов также растет.

Все это свидетельствует, что вложить деньги в актив выгодно. Но при этом нужно учитывать что, как и другие товары, драгоценные металлы подчиняются закону спроса и предложения.

Во время дефицита цена стремительно растет, при перенасыщении рынка – падает. Это приводит к колебаниям курса. Для инвестирования в драгоценные металлы необходимо выждать подходящее время, тогда вложения окупятся с лихвой.

Виды драгоценных металлов

Золото – наиболее известный и популярный актив, но кроме него есть и другие разновидности драгоценных металлов. Инвесторы часто обходят их стороной, поскольку не готовы экспериментировать и следуют устоявшемуся общественному мнению.

Такое поведение рационально, поскольку речь идет о деньгах, но совершенно не обязательно. Другие металлы также могут использоваться, как инструменты хеджирования. Рассмотрим их плюсы и минусы.

Инвестиции в золото

Основное достоинство металла – цена на него во время экономических кризисов существенно возрастает. Такие инвестиции в драгоценные металлы считаются наиболее стабильными и безопасными.

Через 2-3 года можно получить прибыль или подождать большее количество времени и существенно преумножить капитал. Но в этом же и сокрыт недостаток подобного решения.

Чтобы получать существенный доход нужен внушительный первоначальный капитал. Поэтому инвестиции могут позволит себе далеко не все, не говоря уже о торговле.

По состоянию на 2019 год за торийскую унцию золота цена на биржах колебалась в пределах 1020-1050 долларов. Для сделок на бирже необходимо выкупить хотя-бы 1000 лотов, что эквивалентно 100 000 долларов.

Работать с меньшими активами просто невыгодно, поскольку колебания золота не на столько значительны, чтобы приносить дивиденды от 50-100 лотов.

Актив в основном рассматривается, как наиболее ликвидный способ хранения денег. Хотя за конкретный год доходность может быть ниже, чем если бы инвестор получал проценты от банковского депозита, в разрезе 5-10 лет прибыль будет значительной.

Инвестиции в серебро

Для инвестирования в драгоценные металлы серебро выбираю те, кто хочет получать быструю прибыль. Стоимость актива в 10 раз ниже, чем у золота, поэтому для биржевой торговли серебро отлично подходит и не требует наличия крупных денежных сумм.

В то же время, металл активно используется в промышленности и носит не только характер платежного средства. Это обуславливает тот факт, что во времена экономического застоя спрос на него падает и снижается цена.

Для инвестора важно понимать, что подобные ситуации носят циклический характер и происходят с завидной регулярностью, поэтому иногда просто необходимо переждать кризис и стоимость серебра восстановится.

Инвестиции в платину

Металл был открыт относительно недавно – в 16 веке и первоначально не пользовался популярностью. В отличие от золота и серебра, платина практически не поддается обработке. Для ее плавления необходима температура в 1768 градусов по Цельсию.

Техническая возможность для обработки появилась только в 18 веке. Диковинным материалом заинтересовались физики, которые очень быстро нашли применение металлу в промышленности.

Главное достоинство платины – дефицитность, это один из самых редких на земле элементов, его добыча ведется только в двух месторождениях: на территории Сибири и в Южной Африке.

Это обуславливает тот факт, что платина стоит наравне с золотом, а во время технологических бумов превышает цену желтого металла. Поскольку в ювелирной сфере и в качестве платежного средства платина не очень популярна, основной интерес для инвестора – торговля.

Использование этого драгоценного металла для биржевых операций интереснее, чем золота. Для торговли необходим примерно одинаковый стартовый капитал, но платина может обеспечить значительно большую маржу. В долгосрочной перспективе будущее платины пока сложно определить. Основное применение – катализаторы, которые используются в автомобильной промышленности для очистки выхлопных газов.

Но классические ДВЗ вытесняют экологичные электромобили, что снижает спрос на платину. Тем не менее, свойства металла еще не изучены до конца, поэтому в ближайшем будущем он может снова оказаться на пике популярности и стать в разы дороже золота.

Варианты инвестирования

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать по-разному. Разберем плюсы и минусы каждого из способов и определим наиболее оптимальный для каждого типа инвесторов в зависимости от капитала и целей.

Монеты

Инвестиции в драгоценные металлы не обязательно должны быть с использованием большого капитала. Самый простой и удобный вариант – покупка монет чеканки официальных монетных дворов США и других стран.

Стоимость изделия определяется его фактическим весом и торговой наценкой. Чтобы приобрести пару монет достаточно небольшой суммы в 100-300 долларов. Но вложить можно и больше.

Главное достоинство этого способа инвестирования – существенный прирост к цене со временем. Так, серебряная монета чеканки монетного двора США 1933 года была продана за 8,5 млн. долларов.

Другие редкие монеты также продаются более, чем за 1 млн. долларов. Со временем они становятся антиквариатом, причем достаточно раритетным, поэтому коллекционеры готовы платить очень большие деньги, чтобы заполучить уникальное изделие в свою коллекцию.

В краткосрочной перспективе 5-10 лет такие вложения малоэффективны и не позволяют получить существенный заработок. Но о сохранности капитала можно не переживать.

Слитки

Инвестиции в драгоценные металлы путем покупки слитков – это классический метод хранения крупного капитала. Такой актив очень ликвиден, поскольку его в любое время готовы выкупить банки.

Поскольку себестоимость производства слитков невысока, инвестор фактически платит только за приобретаемый вес без торговой наценки. В отличие от монет и других изделий, слитки всегда содержат 99,9% драгоценного металла.

Как и в случае с монетами, инвестиции способны принести доход только в долгосрочной перспективе. За 2-3 года драгоценные металлы не подорожают настолько, чтобы прибыль от продаж существенно отличалась от суммы покупки.

Исключение составляет только золото. В отличие от других ценных металлов во времена экономических кризисов металл резко растет в цене. Но чтобы на этом заработать, должна сложится благоприятная ситуация.

Недостаток этого способа в необходимости большого стартового капитала. Слитки бывают разными, от 100 грамм до нескольких килограмм. Но даже минимальная покупка обойдется в 3000 долларов, а для создания эффективного золотого фонда понадобиться 300-500 тыс. долларов.

Металлический счет

Металлический счет – это банковское предложение, суть которого в открытии клиентом золотого депозита. При этом учитывается только фактический вес драгоценного металла, другие параметры значения не имеют.

Для открытия металлического счета не нужен большой капитал, купить можно даже 1 грамм. Доход получается за счет спекуляций по купле продаже драгоценного металла. Большинство банков работают с серебром, золотой и платиной.

Металлический счет удобен тем, что позволяет получать прибыль сразу после открытия. С другой стороны, банки не всегда предлагают оправданный курс. Поэтому для заработка придется искать подходящие моменты.

Поскольку металлический счет – это банковский инструмент, работать с ним просто и удобно. Этот вариант подойдет инвесторам, которые хотят обучится азам трейдинга с минимальным риском.

Главное достоинство – официальность и правовой статус финансового учреждения. В то же время не стоит забывать, что многие банки разоряются и деньги клиентов уходя в никуда. Поэтому нужно внимательно подходить к выбору банка.

Акции компаний

Инвестиции в драгоценные металлы можно делать путем покупки акций компаний, занимающихся добычей, производством и реализацией продукции. Хотя в данном случае речь не идет о покупке актива в натуральном выражении, такой способ весьма удобен.

Заработок получается по классической биржевой схеме: приобретаются ценные бумаги на просадке их стоимости, продаются на росте. Главное в этом вопросе – выбрать надежного брокера, который предоставит эффективные торговые инструменты.

Так же, на бирже можно продавать непосредственно драгоценные металлы. Эффективнее всего использовать контракты на разницу цен. В этом случае не нужно ждать фактического перепада котировок. Заработок идет в том случае, если прогноз на рост или падение курса оправдается.

Инвестиции в драгоценные металлы: резюме

Инвестиции в драгоценные металлы – это выгодное, экономически оправданное решение. Но, чтобы такие вложения принесли прибыль, нужно здраво оценивать свои возможности и выбирать тот вариант, который соответствует вашим целям.

Драгоценные металлы – надежная инвестиция, которая в любом случае принесет прибыль. Относится к ней следует как к длительному вложению денег. Если интересуют более быстрые способы заработка, следует рассмотреть классические варианты, такие как ценные бумаги и Форекс.

Вкладывайте деньги с умом, для этого необходимо провести глубокий анализ рынка, определить текущий тренд и выбрать подходящий момент для входа. Как и любой другой вариант инвестиций, риск потерять средства присутствует. Забывать об этом не стоит.

Ошибка
Сообщение: