Инвестиции в недвижимость, плюсы и минусы вложения в недвижимость: 21 способ выгодно инвестировать в недвижимость

Каждый успешный человек рано или поздно задумывается о том, возможно ли приумножить свой капитал, или хотя бы сберечь свои сбережения от инфляции. Существует большое количество способов, как приобрести состояние и стать успешным.

Инвестиции в недвижимость традиционно считают выгодным и безопасным заработком. В этой статье представлены различные варианты успешного инвестирования в недвижимость.

Инвестирования в недвижимость еще называют пассивный доход или “ленивый”. Владелец недвижимости, как правило, не предпринимает активных шагов, чтобы развивать свой бизнес.

Стоит однажды вложить капитал в недвижимость, и можно длительный период времени получать доход, параллельно занимаясь другими видами деятельности. Приобретение недвижимого имущества также является прекрасным способом сохранить капитал во время инфляции.

Почему инвестиции в недвижимость обязательно принесут прибыль

Потенциальный инвестор должен использовать различные инструменты для формирования своего инвестиционного портфеля. Можно попробовать несколько способов инвестирования в недвижимость.

Покупка помещения на рынке жилой недвижимости, считается одним из самых распространенных вариантов инвестирования в недвижимость. Потребность в жилье будет всегда одной из самых важных для человека. Инвестиции в недвижимость возможны на стадии строительства дома. Другой вариант для инвестора, — это купить квартиры на вторичном рынке недвижимости.

Каждый инвестор заботится о сбережении своих денег. При покупке недвижимого имущества стоит детально изучить этот рынок, знать все подводные камни инвестиций и риски.

Довольно часто инвестиции в недвижимость преследуют коммерческую цель. Это может быть покупка жилья для предоставления в аренду или для последующей продажи. Такие квартиры расположены в новостройках или относятся к вторичному рынку.

Способ № 1. Инвестиции в жилую недвижимость

Чаще всего потенциальный инвестор при покупке объекта недвижимого имущества выбирает жилую недвижимость. Для этого он обращается в агенства недвижимости, где подскажут, какое количество средств следует потратить на недвижимое имущество, какие инвестиции более выгодные для вложений, как быстро смогут окупиться затраты на покупку недвижимости, в какой местности следует искать выгодную недвижимость?

Однако инвестору не стоит слепо доверять свои деньги непроверенным людям, следует самому вникать в суть дела.

Важно помнить о том, что при покупке жилья в России иностранные граждане должны уплатить налог. Тридцатипроцентный налог платится иностранцами и при продаже недвижимости.

Особенности инвестирования в жилую недвижимость

Специалисты в сфере недвижимости рекомендуют выбирать инвестиции в недвижимость, которые должны окупиться через 3-4 года после приобретения. На рынке недвижимости в большинстве случаев представлена жилая недвижимость с окупаемостью 7-10 лет. Жилую недвижимость с окупаемостью в 7-10 лет лучше сдавать в аренду посуточно.

Приобретая жилую недвижимость стоит учитывать, ликвидно ли это жилье, можно ли его быстро и без финансовых потерь продать, если наступят трудные времена.

Инвестору важно помнить о том, что лучше не инвестировать деньги в модные объекты, то есть в те объекты, куда вкладывает толпа. Доход от таких вложений будет минимальным. Например, на данное время лучше отказаться от покупки дорогих квартир в столичных городах. Срок окупаемости дорогого столичного жилья минимум 7 лет.

Инвестирование в недвижимость для сдачи в аренду в маленьких провинциальных городах сегодня не способно принести значительные прибыли. Исключения составляют инвестиции в недвижимость в южных регионах России, например, в Краснодарском крае.

Для инвестора со средним кошельком лучше всего купить коммерческую недвижимость, остановив свой выбор на одно-двухкомнатных квартирах типового проекта, с небольшой жилой площадью и кухней. Стоимость двухкомнатных квартир приблизительно в одном ценовом сегменте с однокомнатными.

Специалисты в области инвестиций при выборе клиентов для своей недвижимости рекомендуют подходить с более практической точки зрения. По их мнению, выгоднее купить жилую двухкомнатную квартиру и сдавать ее в аренду стабильным арендаторам, то есть семьям с ребенком.

Поскольку ребенка необходимо устраивать в детский садик или школу, такие квартиросъемщики будут заинтересованы в длительном проживании на одном месте. Оплата от семей с детьми регулярны.

К тому же, цену на аренду жилья можно повышать периодически, подстраиваясь под инфляцию и получить дивиденды.

Способ № 2. Инвестирование в жилую недвижимость эконом-класса

Инвестирование в недвижимость эконом-класса будет по карману для инвесторов со средним кошельком. Такая недвижимость пользуется наибольшим спросом.

Для инвестирования в недвижимость важно обеспечить стабильность вложений денег. Часто инвесторами используется привлеченные кредитные деньги друзей, родственников или банков. Есть ряд причин, отчего инвестиции в недвижимость эконом-класса могут быть выгодны для вкладчика.

Жилье эконом-класса интересно и для аренды, и для продажи. Платежи по коммунальным тарифам за коммерческую недвижимость эконом-класса не будут заоблачными. Сегодня перепродать малогабаритное жилье не составляет труда, в отличие от роскошных апартаментов в двести и выше квадратных метров.

Следует помнить, что инвестировать в недвижимость лучше в местах с развитой инфраструктурой. Не обязательно подбирать квартиру в центре города, это дорого. Для сдачи в аренду лучше купить две маленькие квартиры на окраине с хорошим транспортным сообщением и развитой инфраструктурой.

Многие люди, приезжая в столицу или крупные города, где есть метро, ищут квартиру в аренду дешевле. Для арендатора желательно, чтобы недвижимость располагалась вблизи станций метро.

Если объект недвижимости находится далеко от метро, следует помнить, что транспортное сообщение в столичных и крупных городах уже достаточно развито, и помимо метро мобильно передвигаться по городу можно, используя другие виды общественного транспорта.

Также следует обращать внимание на наличие поликлиник, школ, детских садиков, паркингов вблизи вашей недвижимости. Инфраструктура должна быть хорошо развита, так как развитая инфраструктура приносит большую прибыль инвестору.

Очень часто квартиросъемщики отказываются рассматривать варианты о найме, если дом или подъезд, в котором находится квартира находятся в жалком или аварийном состоянии. Лучше всего сдается внаем квартира с ремонтом.

Для вложения в коммерческую жилую недвижимость более выгодными есть варианты, где дата постройки дома не превышает 30 лет. В таких домах не бывает проблем с канализацией, водопроводом, электричеством или лифтами, относительно небольшое количество средств уйдет на инвестиции в ремонт квартиры. Соседи в новых домах, как правило, молодые и успешные люди.

Малогабаритная жилая недвижимость, построенное в 60-х годах прошлого века, в крупных городах рано или поздно подлежит сносу. Следует подумать, стоит ли инвестировать в недвижимость такого уровня, возможно ли получать прибыли от подобного вложения?

Инвестору важно помнить, что инвестирование в недвижимость, которая располагается на первом или последнем этаже примерно на 10 % дешевле. Существуют особые преимущества в жизни на последнем этаже, особенно, если есть технический этаж. Крыша протекать не будет, да и шума над головой от соседей нет. На таких приобретениях можно сэкономить.

Квартиру на первом этаже можно перевести в нежилой фонд и использовать для сдачи под офис, например, для юридических контор, магазинчиков, кафе, аптек, фотостудий. Это коммерческая недвижимость принесет доход, особенно, если дом расположен в центре жилого массива. В таком случае нежилую недвижимость выгоднее сдавать, чем перепродавать.

При покупке объекта недвижимости инвестору важно проверять все необходимые документы. Так как могут возникнуть проблемы с тем, что не все бывшие жильцы выписались из квартиры, могут быть прописаны несовершеннолетние дети. Также может быть задолженность по квартплате, которая автоматически переходят к новому хозяину жилья.

Способ № 3. Инвестировать в строительство недвижимости

Первичный рынок недвижимости имеет своих поклонников. Есть особая прелесть вложений средств в совершенно новую квартиру, построенную по новому проекту, с большим количеством окон во всю стену, огромными коридорами, прихожей, большой кухней и открытой террасой.

Инвестиции, связанные с приобретением строящейся жилой недвижимости, могут быть значительно меньшими в сравнении со средствами, которые придется вложить в недвижимое имущество вторичного рынка.

Оплачивать можно частями в течение одного-двух лет, на первоначальной стадии строительства и в конце. Доходность такой недвижимости будет высокой, если строительство здания не затянется.

Однако инвестиции в недвижимость первичного рынка могут быть рискованными. Чаще всего инвестор берет ипотечный кредит, чтобы получить дивиденды от сдачи внаем, вкладываясь в строящийся объект.

Инвестирование в недвижимость с привлечением ипотечных средств считается опасным предприятием. Прежде всего, рынок недвижимости перегрет большим количеством новостроек.

Квартиры в новостроях столичных и крупных городов продаются уже не так активно. Доходность от приобретения недвижимости, взятой под ипотечный кредит, будет мизерной.

Самый большой риск для инвестиции в недвижимость заключается в том, что окончания строительства можно ждать долгие годы, если когда-нибудь вообще оно будет закончено. Способ финансирования строящейся недвижимости многие находят рискованным.

Как выяснить, стоит ли вкладывать средства в строящуюся недвижимость

Несмотря на то, что инвестирование в недвижимость называют “ленивый” или пассивный доход, не следует легкомысленно вести свою коммерческую деятельность. Чтобы заработать, при выборе недвижимости следует изучить бэкграунд фирмы-застройщика.

Прежде, чем инвестировать в недвижимость, следует выяснить, были ли в биографии застройщика долгострои или незаконченные объекты? Имеются ли официальные документы, необходимые для строительства, считается ли земля под строительство жилого объекта законной?

Потенциальному инвестору следует своими глазами увидеть сданные в эксплуатацию объекты строительства. Желательно познакомиться с жильцами домов и узнать, какие проблемы возникали при строительстве дома или после вселения. Хорошо ли функционируют лифты, водоснабжение, канализация, каковы были расходы, связанные с подключением коммуникаций и т. д.

Также следует поинтересоваться о ценах на коммунальные услуги. Введен ли в эксплуатацию построенный объект.

При инвестициях в недвижимость на первичном рынке следует обратить внимание на инфраструктуру, то есть, насколько развиты транспортные развязки, имеются ли поблизости магазины детские садики, школы, поликлиники, паркинги для автомобилей. От этого зависит цена недвижимости.

Возможно, построенный дом расположен в диком поле, а вокруг котлованы под бесконечное строительство. Вряд ли недвижимое имущество в таком месте будет комфортным для жизни, и неизвестно, какая будет окупаемость инвестиции.

Способ № 4. Инвестировать в смарт-жилье

Вот уже несколько лет особым спросом у граждан бывшего постсоветского пространства, пользуется один из самых популярных способов инвестирования, — в квартиры-студии. Небольшие квартиры-студии можно купить для проживания или для сдачи в аренду.

Такие инвестиции в недвижимость считаются стабильным пассивным доходом. Подобные вложения средств относительно безопасные для инвестора.

Многие потенциальные вкладчики иногда не знают, что такое квартира-студия. Википедия сообщает, что квартира-студия — это квартира без стен между кухней и жилыми комнатами или комнатой. Такой архитектурный тип планировки помещений возник в революционные 20-е годы ХХ столетия.

Продвинутые молодые люди находят модным жить в артистическом смарт-пространстве, открытом, без стен, с ремонтом и легкой мебелью в стиле Хай-тек. В квартире-студии удобно устраивать вечеринки, их часто подбирают для аренды.

Считается, что инвестиции в квартиру-студию предпочитают молодые карьеристы. Такое жилье часто снимают в аренду или покупают.

Как правило, квартиры-студии маленькие по размеру, до 20 квадратных метров. Стоимость таких объектов гораздо дешевле, чем цена полнометражных однокомнатных квартир примерно на 10-25 %.

Однако хозяева квартиры-студии могут получать от арендатора такие же деньги, если бы сдавали полнометражную однокомнатную квартиру. Доходность от квартиры-студии велика. Расходы на приобретение и ремонт квартиры-студии низкие.

Маленькие квартиры-студии называют еще смарт-квартиры. Но есть и огромные апартаменты-студии, в сто и более квадратных метров.

Артистическое смарт-жилье, похожее на мастерскую художника, удобно для жизни одного человека. Но как только в подобной студии поселяется семья с ребенком, жизнь в открытом пространстве становится невыносимой из-за невозможности уединиться и постоянного шума.

В последнее время маленькие квартиры-студии приобретают для одиноких пенсионеров, которым необходим свой угол. Специалисты в области инвестиций считают, что спрос на такие квартиры-студии вскорости пройдет.

Почему стоит приобрести смарт-жилье

Деньги, потраченные на покупку малогабаритной смарт-квартиры могут быть прекрасной антикризисной мерой для инвестирования. Для того, чтобы хорошо заработать, лучше обзавестись двумя смарт-квартирами, которые приравниваются к стоимости одной полнометражной однокомнатной.

При таких инвестициях быстрее окупаются расходы вкладчиков. Сдавать в аренду смарт-квартиру можно по стоимости однокомнатной квартиры.

Оплата за коммунальные услуги в смарт-квартире будет меньшими, чем цена коммунальных платежей однокомнатной квартиры.

Но важно помнить, если смарт-жилье относится к нежилому фонду, оплата по тарифам будет такой же, как и стоимость коммунальных платежей однокомнатной квартиры.

Если смарт-квартира составляет часть жилого фонда недвижимости, оплата коммунальных услуг будет значительно меньшей, чем стоимость коммунальных платежей стандартной однокомнатной квартиры.

Способ № 5. Долгосрочная аренда

Инвесторы с демократическим кошельком, имея стабильный заработок, часто выбирают пассивный доход, как один из простых способов инвестиции в недвижимость для последующей длительной сдачи в аренду.

Такое инвестирование в недвижимость считается одним из самых надежных способов получения прибыли. Правда, этот вид коммерческой деятельности не сможет принести значительный доход инвестору. Есть определенные риски, связанные с ведением подобного бизнеса.

Если арендодатель лично занимается подбором клиентов для аренды своей недвижимости, в первую очередь следует обращать внимание на порядочность и платежеспособность арендатора. Специалисты по недвижимости рекомендуют не гнаться за высокими ценами на недвижимость.

Порядочность арендатора определяется на глаз и может подкрепляться подписанием договора аренды объекта. Сохранность дома можно обеспечить путем заключения договора страхования квартиры на имя арендатора.

Как выгодно сдать жилье на длительный срок

Риск затопления соседей возможно минимизировать, если при страховании недвижимости заключить договор страховки недвижимого имущества на имя арендатора. Тем более, что стоимость заключения договора страховки невелика, обойдется примерно в пять тысяч рублей. В таком случае можно отказаться от залоговых денег, которые “проедаются” арендодателем.

Специалисты по инвестициям уверены, что самые лучшие арендаторы — это семейные пары с детьми, так как такие клиенты будут заинтересованы стабильно платить за жилье.

Если ребенок арендатора ходит в детский сад или школу, можно без труда периодически повышать арендную плату за квартиру и исключить возможность постоянного поиска клиентов для предоставления жилья в аренду.

Особенности долгосрочной аренды, рекомендации хозяину недвижимости

Единственные риски для инвестирования порча стен в квартире. Известно, что маленькие дети любят рисовать на стенах. Поэтому ремонт в квартирах для сдачи в аренду следует делать крепкий, но строительные материалы лучше использовать недорогие.

В доме, предназначенном для сдачи, лучше отказаться от дорогой плитки, вместо дорогих обоев использовать обои под покраску, которые можно легко обновить.

Специалисты в области инвестиций рекомендуют сдавать жилье для аренды дешевле рыночных цен, так как на недвижимость с демократическими ценами быстрее подыскивается арендатор. Если объект коммерческой недвижимости простаивает месяца два без аренды, такой бизнес не выгоден.

Также не стоит вовсе занижать арендную плату за сдачу недвижимости. Это не выгодно.

Есть минусы таких инвестиций в недвижимость. Это, например, то, что прибыль от сдачи в аренду объекта на длительный срок, небольшая. Если были использованы ипотечные деньги для приобретения недвижимости, сдача в аренду недвижимости на длительный срок не способна перекрывать платежи по ипотеке. Этот способ вложить капитал в недвижимое имущество не выгоден.

Способ № 6. Сдача в аренду посуточно и почасово

Инвестиции в недвижимость с последующей посуточной или почасовой арендой считаются наиболее агрессивными и связаны с определенными рисками.

Как правило, потенциальный инвестор приобретает коммерческую недвижимость, вкладывая ипотечные деньги. Затем посуточно или почасово сдает в аренду помещение, значительно увеличивая свою прибыль. Возможно, именно такой способ ведения бизнеса сократит срок окупаемости. Прибыль от почасовой аренды недвижимости составляет примерно 100 % от стоимости долгосрочной аренды.

Есть серьезные риски, связанные с таким видом инвестирования. Так как коммерческая недвижимость быстро приходит в негодность, много поломок, приходится часто делать уборку и менять постель.

Велик риск порчи недвижимости соседних квартир, постоянно недовольные соседи из-за постоянного источника неспокойствия и шума.

Поскольку заселять и выселять жильцов приходится часто, следует находиться постоянно рядом. Тем не менее, получение прибыли от ведения такого бизнеса велико.

Способ № 7. Организовать хостел

С недавних пор приобретают популярность среди вкладчиков инвестиции в недвижимость с дальнейшим использованием, в качестве хостелов. Для ведения такого бизнеса лучше всего подойдет большая квартира или коттедж. Инвестиции в хостел — агрессивные инвестирования средств в недвижимость.

Что такое хостел? Хостел — коммерческая недвижимость. Хостелом считается гостиница европейского образца для одновременного проживания минимум 10-12 человек. В хостеле сдается койко-место.

Особенностью хостелов считается наличие наличие двух и трехъярусных кроватей. Все удобства в хостеле, как правило, высокого уровня, имеются стиральные и сушильные машины, утюги, фены, плиты для приготовления пищи, кондиционеры, телевизоры.

Как правило, проживание в хостеле выбирают туристы или командировочные с демократичным кошельком.

Для инвестиций в хостел можно потратить относительно небольшую сумму денег. Трудности у вкладчика могут возникнуть с приобретением двухэтажных и трехэтажных кроватей.

Инвестиции в хостелы даст постоянную и значительную прибыль вкладчику. В случае, если какие-либо места не будут заселены, хостел по-прежнему будет приносить немалый доход по причине постоянной заполняемости гостиницы.

Покупая недвижимость для сдачи и организации хостела, инвестору следует зарегистрировать свой бизнес, как ведение индивидуального предпринимательства. Поскольку командировочным часто нужны документы для отчетности.

Есть отрицательные стороны таких инвестиций в недвижимость. Это частые уборки и смена белья. Соседи не всегда бывают в восторге от близости к хостелу.

H 2. Способ № 8. Инвестировать в загородную недвижимость

Особой популярностью на рынке пользуется загородная недвижимость. Этот рынок недвижимости в России особенно значителен. Инвестиции в земельный участок могут стать хорошим способом увеличить свой капитал для вкладчика.

Земельный участок на окраине города или в пригороде, можно выбрать значительно дешевле, чем способ инвестирования в землю в центре города. К тому же, возможно, через несколько лет территория города разрастется. Тогда увеличится и цена на землю.

Большим спросом пользуются инвестиции в недвижимость, которая расположена вблизи леса, реки или озера. Считается, что время проведенное на природе, дает заряд бодрости и здоровья.

Чаще всего для инвестирования подбирают земельный участок под строительство большого дома, либо для постройки многоквартирного здания, помещения в котором планируется продать. Некоторое время тому назад модными были инвестиции в земельные участки для строительства малоэтажных домов и коттеджных поселков.

Строительство загородных дач может стать прекрасным вариантом инвестиций в недвижимость и способно увеличить финансы инвесторам со средним кошельком. Дача может быть предназначена для сдачи в аренду или для перепродажи после завершения строительных работ. Инвестиции средств в дачный дом для вкладчика со средним доходом могут окупиться примерно через 7 лет, если дом использовать для сдачи.

Способ № 9. Инвестирование в земельные участки

Потенциальному инвестору следует обратить свое внимание на инвестирования в недвижимость за городом. Деньги, потраченные на приобретение земли, при правильно составленном бизнес-плане, возможно увеличить, и получать доход уже через 4-5 лет.

Дачу, так же, как и земельный участок, можно перепродать, использовать для сдачи. Или жить самому на природе и оздоравливаться. Выгода от инвестиции в земельный участок может быть в следующих факторах:

  • Упрощенная процедура покупки недвижимости
  • Небольшая вероятность мошенничества
  • Относительно невысокие налоги
  • Простота в оформлении сделки
  • Отсутствие оплаты за коммунальные услуги
  • Достаточно быстрая окупаемость инвестиции

Особенности приобретения земельных участков

Чтобы купить землю под строительство, необходимо знать особенности рынка земли. Прежде всего, следует выяснить, каково целевое назначение земли, — под строительство или под ведение сельскохозяйственных работ выделен участок.

Если земельный участок предназначается для ведения сельского хозяйства, могут возникнуть трудности с переводом его в нужный статус для строительства недвижимости.

Чаще всего земельные участки за городом покупают под строительство коттеджей для сдачи или для предоставления в аренду самого земельного участка.

Мелкие арендаторы земельного участка разбивают огород на участке. Крупные арендаторы берут в аренду большое количество земельных участков и далее в промышленных масштабах выращивают сельскохозяйственные культуры.

Прежде, чем инвестировать деньги в покупку земельного участка под строительство, инвестору необходимо лично убедиться в преимуществах этой инвестиции. Участок не должен располагаться в низине, чтобы избежать рисков подтопления или затопления. Желательно, чтобы на участке был уже заведен газ, электричество, вода и проведена канализация.

Бывает, что водопровод и канализация расположены в отдалении от земельного участка. Следует выяснить, каким образом можно подключить водопровод и канализацию, насколько это может быть проблематично.

Линии электричества могут находиться в частной собственности. Если линии электропередач в частных руках, подключение к свету может обойтись для инвестора в круглую сумму.

Отсутствие инфраструктуры или ее слабость отрицательно скажутся на возможности получить больше дивидендов.

Инвестиции в недвижимость в коттеджном поселке — один из выгодных способов капиталовложений. При выборе участка важно удостовериться, что все коммуникации, подведенные к вашему дому, работают, как часовой механизм. И тогда коттедж для сдачи в аренду принесет дивиденды инвестору в ближайшие 5 лет.

Один из важных факторов удачного инвестирования в загородную недвижимость место, где находится участок, насколько удобно добираться до коттеджного поселка. Важно, чтобы подъездные пути к коттеджу не были разбитыми.

Инвестиции в недвижимость за городом приносят большую прибыль, если инфраструктура в поселке развита. Одним из положительных факторов приобретения недвижимого имущества в коттеджном поселке, в отличие от дачных поселков, может быть наличие круглосуточной и круглогодичной охраны.

Способ № 10. Продажа загородного дома по частям

Инвестору важно помнить, что архитектурный проект на загородную дачную недвижимость лучше разрабатывать, как типовой. Дома, построенные по типовому, проверенному временем проекту, пользуются большим интересом. Загородная недвижимость более ликвидна, если количество ее квадратных метров менее двухсот.

Инвестиции в недвижимость огромных размеров будут подходить для больших семей, где могут жить вместе несколько поколений. Для большого загородного дома, предназначенного для сдачи в аренду или для покупки, труднее найти клиентов.

Поэтому на первых стадиях строительства стоит определиться с целевой аудиторией, для кого конкретно предназначается недвижимость.

Очень часто застройщики возводят здание, разделив его на две или четыре части. Каждую из частей можно сдавать или продать. Такой архитектурный проект рассчитан для проживания двух или четырех семей в одном здании.

Деньги, вложенные в подобные инвестиции, подойдут для небогатых вкладчиков с демократическим кошельком и смогут значительно увеличить доходность вложений.

Способ № 11. Инвестировать в курортную недвижимость

Особый интерес для инвестирования представляет курортная недвижимость. Вложения в курортную недвижимость — один из наиболее распространенных способов инвестиций в недвижимость для вкладчика с небольшой суммой денег. Очень часто выбирается недвижимое имущество в туристических или курортных районах.

К сожалению, уровень развития инфраструктуры в курортных местечках оставляет желать лучшего. Бизнесменам следует иметь в виду, что инвестиции в недвижимость, связанные с инфраструктурой, могут быть выгодными.

Крым всегда был лакомым кусочком, — многие ринулись покупать недвижимость в Крыму. Тем более, что в советский период купить жилье даже в степном Крыму было невозможно.

В 90-е и 2000-е годы крымская недвижимость продавалась невероятно дешево. Например, однокомнатная недвижимость в Феодосии продавались по цене до $ 500. Активные жители крупных и столичных городов становились инвесторами крымской недвижимости.

Способ № 12. Оригинально инвестировать в недвижимость

Человеческая фантазия не знает границ. Предприимчивые крымчане придумали оригинальные способы инвестиций в недвижимость. Первым делом начали переделывать автомобильные гаражи и лодочные причалы под достаточно комфортные отели, которые потом с выгодой сдавались “отдыхайкам”. “Отдыхайками” называли приезжих курортников.

Особой любовью у арендаторов и инвесторов недвижимости пользовались лодочные причалы, переделанные из нехитрых рыбацких домиков. Для многих приезжих было настоящим открытием жизнь на причале и подобные оригинальные инвестиции в недвижимость.

Как приятно засыпать и просыпаться под шум моря, наблюдать прямо из окна, как стайка дельфинов или косяк пеленгаса подходит прямо к берегу.

С 2000-х годов по всему побережью началось воздвижение эллингов, комфортабельных домов, расположенных в шаговой доступности к морю. Недостатком инвестирования в переделанные под гостиницы автомобильные или лодочные гаражи является невозможность прописки.

Одним из способов оригинальных инвестиций в недвижимость можно считать переделку строительного домика или морского контейнера под жилье по примеру Дядюшки Тыквы, героя сказки о Чипполино.

Переоборудование морского контейнера под жилье не будет дорогостоящим. Можно купить несколько таких контейнеров для последующей аренды. К тому же, жизнь и отдых арендаторов легко разнообразить, периодически меняя место расположения такого домика, размещая его около моря или в горах.

Сейчас статус Крыма неопределен, поэтому недвижимость Крыма значительно подешевела. Возможно, это может быть шансом для инвестора приобрести курортную недвижимость дешево.

После строительства Крымского моста туристический пассажиропоток в Крым значительно увеличился. Специалисты по инвестициям отмечают, что инфраструктура на Тамани и в Крыму остается неразвитой.

Инвестиции в недвижимость эконом-класса в Новороссийске, Краснодаре или Ростове-на-Дону принесет значительную прибыль своему хозяину. Например, жители Новороссийска, так или иначе связаны с работой в порту и получают зарплату в евро.

Жилье в этих южных городах можно с выгодой сдавать в течение всего года, особенно летом во время курортного сезона. Иногда собственники недвижимого имущества в курортной зоне указывают расценки в рублях или американских долларах.

Интересной для инвестора остается инвестиции в курортную недвижимость на Алтае.

Способ № 13. Инвестирование в строительство многоквартирного дома

Еще один из прибыльных вариантов инвестирования в недвижимое имущество, — вложить средства в постройку многоквартирного дома. Деньги, потраченные на финансирование многоквартирного здания, не малые.

Несмотря на то, что инвестирование многоквартирного здания обойдется инвестору в копейку, сэкономить можно, если возводить более бюджетный вариант.

Например, кирпичные или железобетонные стены стоит заменить на легкие стальные тонкостенные конструкции. Строительный материалы стараться использовать качественные и демократичные в цене. Строительство квартир-студий в доме также увеличит доходность.

Отрицательными сторонами инвестирования в многоквартирный дом могут быть вложения больших средств на первоначальных стадиях строительства. Нелегко найти земельный участок под строительство многоквартирного дома.

Специалисты в области инвестиций уверены, что строительство малоэтажных домов в пригороде на данный момент не выгодно. Малоэтажные дома в пригороде сейчас не пользуются спросом.

Поскольку квартир в малоэтажном доме не много, стоимость их будет высокой. Следовательно, коммунальные платежи будут дорогими. Вероятность того, что владелец малоэтажного здания быстро распродаст свои квартиры, может быть невелика. Значит, и прибыль вряд ли удастся получить.

Специалисты в области инвестирования сообщают, что в России практически останавливается рынок новостроек. Ближайшее будущее инвестиций в новострои туманно.

Способ № 14. Построить и сдавать в аренду таунхаус

Если инвестор решил вложить капитал в приобретение загородного таунхауса, такие инвестиции в недвижимость могут принести значительную прибыль. Владельцы таунхаусов сдают в аренду свою недвижимость на длительный срок, почасово, посуточно и помесячно.

Впервые таунхаусы появились в крупных городах Великобритании в XIX веке, их владельцами являлись богатые аристократы. Преимуществом инвестиции в таунхаус может быть высокий статус жильцов-арендаторов недвижимости. Обычно указывается стоимость найма в рублях и в американских долларах.

Чтобы увеличить доходность, владельцы недвижимости часто делают перепланировки, разделяя большое пространство на несколько частей. Для быстрой сдачи в аренду лучше сдавать часть таунхауса.

Минусом сдачи в аренду таунхауса считается невозможность быстро найти состоятельных арендаторов. Как правило, арендуются такие здания во время школьных каникул или праздников. Это означает, что аренда таунхауса может быть ограничена определенными временными рамками. Следовательно, доход также не стабилен.

Арендаторы таунхаусов подбирают жилье с хорошими подъездными путями и наличием инфраструктуры, прежде всего, магазинов.

Способ № 15. Инвестировать в апартаменты для сдачи в аренду

На рынке недвижимости стран бывшего постсоветского пространства появился новый тренд — возможность инвестиции в номера в апартаментах четырех и пятизвездочных отелей. Таких предложений на рынке пока немного, цены на апартаменты в отелях можно назвать безальтернативными. Хотя сдаются внаем такие сьюты за рубли и доллары.

Сьюты, или апартаменты, представляют собой квартиру с готовым, как правило, дизайнерским интерьером. Как и в обычных отелях, здесь представлен весь спектр традиционных услуг. Это может быть доставка еды, чистка одежды и т.д.

Инвестиции в недвижимость с целью покупки апартаментов являются выгодными. Во-первых, более низкая себестоимость по сравнению с квартирами такого же уровня, высокий класс предоставляемого сервиса, прекрасно развитая инфраструктура. Инвестору не обязательно самому заселять жильцов, управлять апартаментами может доверенная компания.

К минусам инвестиции в апартаменты можно отнести недостаточную регуляцию в законодательстве. Поскольку апартаменты относятся к нежилому фонду, прописаться в них невозможно.

Способ № 16. Инвестировать в зарубежную недвижимость для сдачи в аренду

Существует мнение, что зарубежный рынок недвижимости более стабилен и безопасен для инвестирования. В какой-то степени это утверждение можно считать истинным.

Инвестиции в недвижимость за рубежом имеют свои особенности. Инвестору стоит знать обо всех тонкостях этого рынка. Прежде всего для минимизации своих рисков следует выбирать недвижимость в странах, где не происходят революции, где политический строй не менялся хотя бы последние 20 лет.

Австрия, Германия, Швейцария, Голландия могут быть примером политической и экономической стабильности. В этих государствах инвестор может веками владеть недвижимостью, передавать по наследству и знать, что его частная собственность защищена от посягательств.

При инвестиции в недвижимость за рубежом стоит соблюдать правило: не вкладывать средства в те объекты, в которые вкладывают большинство.

Чтобы обладать необходимой информацией о недвижимости за границей, следует знать, какие инвестиции выгодные. Поэтому лучше всего посещать выставки, посвященные иностранной недвижимости, чтобы обладать информацией о цене, разбираться самому во всех тонкостях этого рынка.

Объектом зарубежной недвижимости чаще всего становятся квартиры, расположенные в туристических центрах, виллы, отели, мини-гостиницы, апартаменты.

Нередко стоимость недвижимости за границей в курортных и туристических зонах значительно меньше цены российской столичной или курортной недвижимости.

Особенности инвестирования в зарубежную недвижимость

Некоторые специалисты в области инвестиций уверены, что предпочтительнее сотрудничать с иностранными агенствами недвижимости, чем с соотечественниками. Поскольку соотечественники не обладают достоверными сведениями о зарубежном рынке.

Так, многие россияне приобрели недвижимость в Испании с невероятно низкой степенью доходности по рекомендациям своих соотечественников.

Для того, чтобы безопасно предоставлять в аренду свою заграничную недвижимость, необходимо заключить договор о гарантированной аренде с управляющей компанией. В качестве управляющей компании могут выступать фирмы-застройщики или независимые компании.

В договоре о гарантированной аренде прописывается стоимость обслуживания, оплата коммунальных платежей, механизм оформления недвижимости в аренду и другие обязанности управляющей фирмы, например, ремонт, а также получение дивидендов от вложений.

Во Франции, например, инвестор, или рантье, получает комиссионные от трех до шести процентов стоимости квартиры в год. Размер комиссионных зависит также от того, где находится жилье.

Сложности в приобретении недвижимости за рубежом могут быть в незнании иностранного языка, законодательства и правил налогообложений.

 

Где выгоднее приобрести заграничную недвижимость

Есть страны, инвестиционный климат в которых на данный этап наиболее привлекателен. Инвестор может рассматривать различные варианты, например, Филиппины.

В этой дружелюбной к иностранцам стране даже неопытный инвестор недвижимости будет чувствовать себя защищенным. Стоимость налога на Филиппинах равна 4,06 %. Доходность аренды — свыше шести процентов.

Одним из современных модных мест для вложения финансов в недвижимость можно назвать Арабские Эмираты. Налоговая ставка в ОАЭ составляет 5 %, доходность аренды — 5, 19 %.

Чтобы выбрать достойный объект недвижимости, следует обратить внимание на Коста-Рику. Налоговая ставка в этой латиноамериканской стране равна 5, 16 %, доходность аренды составляет 7, 48 %.

Стоимость налоговой ставки Панамы 2,08 %. Рентабельность аренды — 5, 75%.

В Индонезии один из самых высоких уровней рентабельности от аренды недвижимости, 8, 61 %. В то же время Индонезия предлагает один из высоких налогов на недвижимость, 20 %.

Тайланд остается страной выгодных инвестиций в недвижимость. Налоговая ставка в Тайланде равна 2, 73 %. Выгода от аренды достаточно высокая, составляет 5, 13 %.

Очень часто жители постсоветского пространства в качестве инвестиции в недвижимость выбирают Ирландию. Ирландию при желании можно рассматривать, как хороший вариант для эмиграции. Эта страна для многих россиян становится вторым домом. Налоговая ставка в Ирландии составляет 10,02 %. Рентабельность аренды равна 6, 64 %.

Арендная плата во Франции считается одной из самых высоких. Налог на недвижимость во Франции равен 10 %, прибыльность от аренды 2, 79 %. Налоговая ставка во Франции ниже, чем в Испании и Ирландии.

Одним из преимуществ для инвестирования капитала в недвижимость Греции может быть налоговая ставка, которая равна 7, 5 %. Рентабельность аренды — 7, 5%. К тому же, западноевропейские туристы в последнее время для отдыха выбирают Кипр или Грецию, отказываясь от отдыха в Египте или Турции.

Приобретение недвижимости в Испании считается одним из выгодных капиталовложений. Инвестиции в недвижимое имущество в Барселоне или Мадриде обойдется инвестору дешевле, чем покупка квартир в Москве, Петербурге.

Инвесторам следует детально изучать особенности испанского рынка, не вкладывать средства в неприбыльные проекты. Следует предвидеть, почем можно продать недвижимое имущество.

Инвестору со средним кошельком стоит подумать о возможных вариантах выбрать недвижимое имущество в Испании, налоговая ставка в которой равна 19 %, рентабельность аренды составляет 4, 7 %.

Очень часто в качестве отдыха жители постсоветского пространства интересуются Болгарией. Эта страна благоприятна и для инвестиции в недвижимость. Налоговая ставка в Болгарии приблизительно 10 %, доходность аренды — 6, 24 %.

Способ № 17. Инвестировать в фонд нежилой недвижимости

Привлекательной для инвестирования является покупка нежилой недвижимости. Сегмент коммерческой недвижимости обладает некоторыми особенностями. Объекты нежилой недвижимости — это офисные, складские помещения, здания кинотеатров, детских садиков, заводов, фабрик, магазины и т.д.

Офисная недвижимость в столичных городах России пока что не пользуется популярностью из-за высокой стоимости. Специалисты в области инвестиций уверены, что рынок офисных помещений сейчас перегрет, особенно в Москве и Петербурге. Заниматься подобными инвестициями пока не выгодно.

Некоторые бизнесмены при выборе объекта инвестиции останавливаются на заброшенных зданиях советской постройки в провинциальных городах России. Помещению дается новая жизнь с возмещением затрат примерно через 5-6 лет.

Как выгоднее инвестировать в нежилую недвижимость

Для инвестора со средним кошельком лучше всего подбирать варианты, где помещение будет площадью до 100 кв. м, с потолками выше 3 метров по демократической цене, делать ремонт в помещении, а затем сдавать.

Прибыльность от инвестиции будет возрастать в цене, если коммерческая недвижимость расположена в бойком месте, например, в центре жилого массива. Некоторые предприниматели сдают внаем свою недвижимое имущество за доллары и рубли.

Это нежилое коммерческое помещение будет универсальным для обустройства салонов красоты, парикмахерских, аптек, медицинских клиник, фотостудий, курсов иностранных языков, магазинов.

Чаще всего обветшалыми зданиями нежилого фонда являются помещения универмагов, кинотеатров, домов культуры, почтамты, заводы и фабрики. Найти подобное помещение для инвестиции уже достаточно сложно, необходимо лично искать такие здания, отправляясь в поездки по провинции.

Плюсами вложения капитала в нежилой фонд недвижимости является то, что такие инвестиции в недвижимость быстро окупаются. Помещение можно раздробить на части и сдавать в аренду по частям. Доходность от сдачи помещений частями приносит больше прибыли.

Минусом вложения в коммерческую недвижимость может быть невозможность в кризис сдать в аренду большие площади.

Способ № 18. Инвестировать в паркинги

Один из прибыльных видов финансирования коммерческой недвижимости — это инвестиции в паркинги и машиноместа, которые можно сдавать для аренды. Для инвестора, не обладающего крупной суммой, инвестиции в паркинг могут принести стабильный пассивный доход.

Современные российские бизнесмены стараются инвестировать свой капитал в паркинги и стоянки для машин за границей. Если вести такой бизнес, необходимо рассчитывать все риски ведения дела и разбираться в тонкостях налогообложения.

Вкладчику в паркинги за рубежом следует знать, насколько защищены его бизнес-интересы. Также следует знать, какой налог должен заплатить иностранец при продаже недвижимости.

Способ № 19. Инвестирование в отечественные и зарубежные ПИФы

Сейчас у многих на слуху слово “ПИФ”. Информация о том, что такое ПИФ, имеется в Википедии. Это “паевой инвестиционный фонд”. На данное время стать инвестором ПИФа для инвестора может быть одним из прекрасных вариантов увеличить свой капитал.

Инвестиции в недвижимость можно осуществлять индивидуально и коллективно. Участие в Паевых Инвестиционных Фондах, или ПИФах, дает возможность минимизировать риск потери капитала для инвестора.

Паевые инвестиционные фонды формируется из денег инвесторов, или пайщиков. Каждому пайщику принадлежит определенное количество долей в общем бизнесе.

ПИФ не является юридическим лицом. Он основан на доверительном соглашении об управлении имуществом фонда через управляющую компанию.

Можно инвестировать в пай фонда недвижимости. Этот заработок является одним из безопасных способов вложить средства в недвижимость для увеличения доходов.

Преимуществом размещения капитала в фонды недвижимости считается отсутствие необходимости поиска клиентов для сдачи внаем или продажи недвижимости.

Поскольку финансирование недвижимости осуществляется по различным направлениям, получение дохода для пайщика будет стабильным. Продать свою часть или акцию фонда недвижимости легко.

Особенности инвестирования в зарубежные ПИФы

Стать обладателем пая фонда недвижимости возможно не только в России, но и за рубежом. Для вкладчика с демократичным кошельком участие в подобном предприятии может увеличить стоимость его доходов.

За рубежом есть компании, которые имеют хорошую репутацию среди инвесторов. Это, например, компания Real Estate Investment Trust, которая занимается всевозможными сделками с недвижимостью, начиная от строительства, заканчивая сдачей в аренду помещений. Средства этого фонда вкладываются в недвижимость различных стран.

Минимальная сумма инвестиции в зарубежный ПИФ — это сумма до трех тысяч долларов. Доходность от финансирования в ПИФ равна 5-7%. Считается, что участие в паях фонда недвижимости за рубежом, особенно в США, надежнее, чем вложение капитала в отечественные ПИФы.

Кредитование под залог помещений и строительство зданий под ипотеку также входит в деятельность этой компании. Доходы для инвесторов формируются за счет арендных платежей на недвижимость, за счет разницы между ценой покупки и продажи объектов недвижимости.

Чтобы стать участником отечественного ПИФа, можно приобрести долю в капитале фонда за доллары и рубли.

Способ № 20. Покупка недвижимости за криптовалюту

Сделки с недвижимостью возможно заключать в том числе и в криптовалюте. В России пока с опаской относятся к проведению подобных торговых операций. Так, на сайте недвижимости ЦИАН можно увидеть несколько вариантов с объявлениями о возможности покупки недвижимого имущества за криптовалюту.

В 2017 году в Киеве была продана первая квартира с ремонтом и мебелью за эфир по цене приблизительно 60 тысяч долларов.

В США и ОАЭ широкая возможность рассчитываться за недвижимость в биткоинах и эфирах. Бума взаиморасчетов за криптоденьги пока нет и на западе.

На самой значительной строительной площадке мира, в Дубае, готовится строительство жилого объекта, недвижимость в котором будут продаваться за биткоины.

Самые дорогостоящие апартаменты в таком комплексе оцениваются в 30 биткоинов. Более 400 квартир уже реализовано за биткоины.

Способ № 21. Приобрести недвижимость на другой планете

Предприимчивые американцы додумались пускать в оборот недвижимость за пределами нашей родной планеты Земля. Такие инвестиции считаются хайпом. В 1980 году Дэнис Хоуп, обнаружив пробелы в законодательстве США и других странах, решился продавать земельные участки на “Луне, Марсе, Венере и других летающих в космосе малых и больших камнях”.

Он объявил, что регистрация в собственность недвижимости за пределами Земли это его личная прерогатива. О своем праве на регистрацию звездной недвижимости Хоуп предупредил официальные лица США, СССР, ООН.

Дэнис Хоуп зарегистрировал контору с названием “Лунное посольство” и поделил поверхность Луны на земельные участки по 40 соток.

Первыми лунными поселенцами предприимчивого Хоупа оказались звезды шоу-бизнеса. В 90-е годы мода на покупку участка земли на Луне или Марсе добралась и до бывшего СССР.

Сейчас также возможно приобрести земельный участок за пределами Земли. Стоимость 40 соток на Луне оценивается в сумму приблизительно 3000 рублей, на Марсе, — 2500. Инвестору в неземную недвижимость предложат Свидетельство о собственности, Лунную Конституцию и Глобус Луны.

Покупка недвижимости на Луне или Марсе делают инвестора гражданином Межпланетной республики. Есть неоспоримые выгоды в финансировании звездной недвижимости. Соседями по участку могут оказаться Стивен Спилберг, Анджелина Джоли, Брэд Питт.

Примерно за такую же стоимость, 2500-3000 рублей, в России возможна покупка земельных участков в Ивановской или Калужской областях.

Что стоит прочесть перед покупкой недвижимости

Любые инвестиции требуют определенных знаний. Информацию о недвижимости и различных сделках с недвижимостью можно узнать, прочитав полезную и занимательную литературу:

  • Роберт Кийосаки “Инвестиции в недвижимость”
  • Эрик Тайсон “Инвестиции в недвижимость для чайников”
  • К. Макэлрой “Азбука инвестирования в недвижимость”
  • Алексей Дурнев “Инвестирование в недвижимость. Как заработать без стартового капитала на чужих деньгах”
  • Мак-Лин Эндрю Джеймс и Элдред Гари В. “Инвестирование в недвижимость”

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ошибка
Сообщение: