Инвестиции в ценные бумаги: особенности, разновидности и преимущества

Чтобы защитить свои средства от инфляции и приумножить их, можно вложить их в ценные бумаги. Инвестирование для многих людей представляется как очень сложная задача. На самом деле, разобраться в этом виде деятельности несложно.

Необходимо выбрать наиболее результативную стратегию, и строго следовать ей. Инвестиции в ценные бумаги сопряжены с определёнными рисками. Чтобы добиться успеха в этом виде деятельности нужно запастись терпением и крепкими нервами.

В этой статье мы разберём наиболее популярные варианты ценных бумаг. Вы также узнаете о ключевых аспектах вложения средств в них.

Инвестиции в ценные бумаги: какую стратегию выбрать?

Люди, вкладывающие средства в различные финансовые инструменты, называются инвесторами. Данное определение достаточно условное. Поскольку зарабатывать можно как на биржевых спекуляциях с ценными бумагами, так и на получении дивидендов с них.

Инвесторы нацелены на реализацию долгосрочных стратегий. Их главная задача — защитить свои активы от инфляции. Однако многие ценные бумаги способны приносить на порядок более высокую прибыль, чем банковские депозиты.

Делая вложения на 5-10 лет можно получить впечатляющую прибыль. Такой подход характерен для консервативных инвесторов.

Наиболее привлекательными выглядят вложения в «голубые фишки». Это акции крупных компаний, обладающих высокой надёжностью. Инвестиции в ценные бумаги этой категории наименее рискованные.

Другой вид заработка на биржевых площадках — трейдинг. Трейдеры покупают и продают финансовые инструменты не для получения дивидендов. Они зарабатывают за счет разницы цен покупки и продажи. По сути, речь идёт о биржевых спекуляциях.

Разновидности финансовых инструментов

На бирже можно купить самые разные бумаги. Их выпускают различные структуры. У каждого вида свои особенности, преимущества и недостатки. Итак, на биржевых площадках торгуют:

  • акциями;
  • фьючерсами;
  • опционами;
  • облигациями;
  • форвардами;
  • депозитными сертификатами;
  • казначейскими векселями.

С основной массой этих финансовых инструментов многие люди практически не соприкасаются. В этом материале мы не будем разбирать ценные бумаги, предназначенные для корпоративного сегмента. Наибольший интерес для частных инвесторов представляют первые четыре разновидности инструментов.

На фьючерсах, опционах, облигациях и акциях можно заработать неплохие деньги. Некоторые инвесторы предпочитают использовать только один вид бумаг, другие — держат в своём инвестпортфеле все перечисленные варианты.

Что такое фьючерсы?

Фьючерсные контракты представляют собой договор о будущей покупке. С механизмом работы этих ценных бумаг каждый из нас сталкивался в обычной жизни. К примеру, покупка билета на концерт, который состоится через месяц можно сравнить с приобретением фьючерса.

Услугу вы получите лишь через месяц. Однако, имея заранее купленный билет, вам можно не переживать о возможном подорожании. Кроме того, в день концерта его можно продать дороже изначальной цены. Собственно по такой схеме и работают перекупщики. По сути мы рассмотрели особенности фьючерса в миниатюре. Настоящие ценные бумаги работают по схожему принципу.

Первые фьючерсы были на продукты сельскохозяйственного происхождения. Фермеры имели возможность реализовывать свой будущий урожай, а покупатели получали необходимый им товар по приемлемой цене. Фьючерсные контракты приобретают для того, чтобы застраховаться от возможного подорожания продукции.

В настоящее время эти ценные бумаги выпускаются на самые различные виды продукции. Есть контракты на металлы, газ, нефть, акции, и даже биржевые индексы. Частому инвестору будет тяжело осваивать этот рынок. Поскольку минимальный лот составляет 1000 контрактов. С небольшим капиталом приобрести такой объём нереально.

Что такое опционы?

Эта разновидность бумаг также пользуется большой популярностью среди трейдеров и инвесторов. Опционы на фьючерсные контракты подразумевают возможность покупки фьючерсов в будущем по текущей стоимости. На самом деле их суть довольно простая.

«Образно говоря, если продолжить сравнение с билетами на концерт, опцион — это право приобрести билет по текущей цене в день проведения мероприятия.»

Покупка фьючерса — это приобретение товара, поставка которого произойдет позже. Принцип действия опциона иной. Вы не покупаете никаких товаров, а только приобретаете право сделать это через определённый срок.

Инвестор имеет возможность не пользоваться им. Если стоимость контракта упала, и его не выгодно приобретать по старой стоимости, никто не обязывает вас делать это.

Опцион содержит 2 вида цен: премиум и страйк. В первом случае речь идёт о стоимости актива, а во втором — цене, по которой её можно будет продать. Ценные бумаги делятся на:

  • Европейские. Реализовываются только после истечении срока.
  • Американские. Считаются более гибкими финансовыми инструментами. Их можно продавать в любой удобный момент.

На бирже с опционами можно открывать как короткие, так и длинные позиции. Некоторые бумаги предоставляют право на покупку, другие — на продажу. Однако эффективно использовать эти стратегии могут лишь опытные инвесторы. Новичкам прибегать к такой тактике мы не рекомендуем.

Что такое облигации?

Если говорить об облигациях (бондах) упрощённо, они представляют собой долговое обязательство или кредит. Коммерческие или государственные структуры посредством этих ценных бумаг привлекают дополнительные средства для решения каких-либо задач. Например, строительство завода, налаживания выпуска новой продукции и т. д. Инвестор, приобретая облигации, даёт свои ресурсы в долг за определённое в процентах вознаграждение (купон).

Доходность бондов часто больше, чем у банковского депозита. Именно это и делает их привлекательными для инвестиций. Бонды характеризуются двумя видами стоимости:

  • Номинальной. Цена, по которой эмитент выкупит бумагу обратно по истечению её срока.
  • Рыночной. Текущая стоимость бонда на бирже.

Если бумагу выпускает структура, характеризующаяся высокой надёжностью, её рыночная цена будет выше номинальной. Опытные инвесторы успешно зарабатывают на этом. Сразу после выпуска бондов они покупают их с целью последующей продажи, в момент когда рыночная цена превысит значения номинала. По типу эмитента бумаги различаются на корпоративные, государственные и муниципальные.

«Бонды, выпускаемые государством освобождены от уплаты НДФЛ. Однако у них более низкий купонный доход, чем у корпоративных облигаций.»

Отдельного внимания заслуживают дисконтные бонды. Их суть ещё более простая, чем у купонных бумаг. Эмитент реализовывает их цене ниже номинала. Инвестор после истечении срока ценных бумаг заработает на разнице номинальной и дисконтной стоимости.

Стратегии инвестиций в бонды

Существуют различные тактики инвестирования в бонды. Наиболее популярные из них следующие:

Приумножение капитала. Вложения в долгосрочные бонды. Тактика подходит, если наметился тренд по снижению ставок банковских вкладов. В этом случае долгосрочные облигации вырастут в цене, и вы сможете заработать на их перепродаже.

Стабильный текущих доход. Стратегия нацелена на приобретение средне- и краткосрочных бондов. Такой подход обеспечит вас стабильным доходом.

«Лесенка». Наиболее сложный подход к инвестированию. Суть заключается в приобретении 10 бондов с различными сроками (1-10 лет). Спустя год первая бумага погашается. Срок оставшихся бондов уменьшается на 1 год. Теперь в нашем инвестпортфеле нет бумаги с периодом обращения 10 лет. Необходимо докупить её. В результате такой тактики в инвестпортфеле через 10 лет останутся исключительно 10-летние бонды. Стоимость таких ценных бумаг выше, но они отличаются более высоким купонным доходом.

«Не стоит путать бонды с банковским депозитом. Если их эмитент потерпит банкротство, нет никакой гарантии, что вы сможете вернуть свои вложения.»

Что такое акции?

Долевые ценные бумаги — наиболее популярный финансовый инструмент для осуществления инвестиций. Они предоставляют право на владение определённой частью предприятия. Держатели 1-5% бумаг имеют право влиять на решения, принимаемые советом директоров.

Ценность акций не только в праве владения долей бизнеса. Они дают позволяют получать дивиденды. Их объём зависит от результатов годовой прибыли предприятия. Такой подход актуален для обычных акций (самых распространённых).

«Выпускаются и привилегированные долевые бумаги. Их владельцы получат дивиденды в фиксированном размере. Однако они но не могут влиять на решения совета директоров. Привилегированные акции — более редкие.»

Чтобы долевые бумаги могли продаваться на биржевых площадках, их эмитент должен пройти процедуру листинга, а сами акции — эмиссию. Важным свойством рассматриваемого финансового инструмента является то, что держатели бумаг не отвечают по обязательствам компании. Поэтому они очень привлекательные для инвесторов.

Как заработать на акциях?

Прибыль от инвестиций в долевые ценные бумаги может генерироваться за счет:

  • перепродажи акций;
  • дивидендов по ним.

Выплаты происходят, как правило, ежегодно. Решение о перечисление части прибыли акционерам принимает совет директоров. Если дела у компании идут не очень хорошо, дивиденды могут не платиться. Кроме того, их объём преимущественно не превышает процент по банковскому депозиту. При всём при этом многие инвесторы приобретают акции именно ради получения дивидендов.

В этом случае необходимо проанализировать текущую ситуацию в компании, чтобы понять, стоит ли ожидать выплату в ближайшее время. Если вы совершили инвестиции в ценные бумаги после даты закрытия реестра акционеров, в этом году вам точно не перечислят дивиденды.

Когда компания официально объявляет о решении провести выплаты стоимость акций на рынке увеличивается. Дивиденды представляют собой фиксированную сумму на одну акцию. Поэтому многие стремятся приобрести бумаги как можно дешевле, чтобы таким образом увеличить прибыль в процентном отношении к затратам.

Говорить о высокой вероятности выплат можно, если присутствуют следующие признаки:

Основной акционер (мажоритарий), влияющий на совет директоров, очень заинтересован в получении больших выплат. Как правило, в его роли выступает крупная компания, нацеленная на регулярные выплаты. Ещё один вариант — основной акционер приобрел пакет ценных бумаг на заемные средства, и прямо заинтересован в погашении кредита.

В годовом отчете компании присутствует большая прибыль, которая значительно превышает показатели предыдущих лет.

Государственный и муниципальный бюджет срочно нуждается в средствах. В таких случаях правительство может вынудить компании с гос. участием осуществить выплаты.

Если вы выбрали дивидендную стратегию, нужно постоянно отслеживать новости, и анализировать как корпоративный, так и государственный сектор. Важно систематически оценивать перспективы ценных бумаг.

Альтернативная стратегия — биржевые спекуляции. Торговать бумагами можно в краткосрочной и долгосрочной перспективы. Помните, что акции не будут постоянно расти. Иногда происходят биржевые кризисы. В 2008 и 2014 году фондовой рынок РФ существенно просел. При этом наибольшую прибыль заработали инвесторы, которые совершили инвестиции ценные бумаги на следующий день после обвала. Некоторые из них смогли заработать прибыль до 1000%.

Смысл биржевой торговли заключается в покупке акций по наиболее низкой цене, и последующей продаже по более высокой. К благоприятным факторам также следует отнести следующие факторы:

  • ценные бумаги сильно недооценены;
  • компанию приобретает более успешная корпорация;
  • фирма расширяет виды деятельности, налаживает производство новой продукции, или осуществляет иные меры, которые позволят увеличить прибыль;
  • первичное размещение бумаг перспективного эмитента.

Чтобы оценить вероятный результат вложений в акции, многие инвесторы пользуются матрицей Morning Star. Её суть заключается в разделении инвестиционного портфеля на девять групп. Каждая из них характеризуется различными показателями устойчивости и интенсивности изменения цены.

Наибольшую прибыль можно получить, если вкладывать средства в долевые ценные бумаги небольших компаний, стоимость которых стремительно увеличивается. Если вам больше нравится консервативный подход, нужно составить портфель инструментов value large (терминология Morning Star). Такие инвестиции в ценные бумаги будут наименее рискованными.

Ценные бумаги: где торговать?

Существуют биржевые площадки, на которых торгуют ценными бумагами. Самой старой и крупной из них считается нью-йоркская. Россияне могут получить доступ к работе на фондовых биржах:

  • Лондона;
  • Токио;
  • Торонто;
  • Нью-Йорка;
  • Москвы.

Отдельного внимания заслуживает электронная площадка NASDAQ. Она пользуется большой популярностью у инвесторов и трейдеров со всего мира.

Каждая биржа обладает своим индексом. Он представляет собой совокупность эмитентов, представленных на площадке. Индекс показывает общее настроение на бирже. Московская торговая площадка имеет сразу два показателя: ММВБ и РТС. Они остались ей от структур, в результате слияния которых и появилась эта биржа. Индекс РТС рассчитывается в USD, а ММВБ — в RUR.

Инвестиции в ценные бумаги: краткие итоги

Инвестирование в ценные бумаги включает в себе множество рисков. Чтобы стабильно получать прибыль, необходимо глубоко погрузится в эту тему. Разобравшись с особенностями, которыми обладают инвестиции в ценные бумаги, можно получать стабильный доход.

Даже в периоды падения рынка можно неплохо зарабатывать открывая короткие позиции. Главное, понимать ключевые аспекты, влияющие на изменения стоимости ценных бумаг.

Начинающим рекомендуем инвестировать в «голубые фишки» и наиболее рейтинговые облигации. Эти финансовые инструменты характеризуются высокой стабильностью. Даже во время глобальных рыночных потрясений такие ценные бумаги не обесценятся.

Формируйте инвестпортфель минимум из 20 инструментов. Так вы сможете использовать бумаги для получения прибыли, и надёжно застраховаться от рисков.

Ошибка
Сообщение: