Инвестиции в стартапы: что это такое, кто может участвовать, условия и другие особенности

Инвестирование в стартапы может показаться возможностью, которая существует только для тех, кто имеет желание и возможность потратить несколько миллионов на создание новых технологических компаний, размещенных в гараже или комнатах общежития. Несмотря на то, что этот тип инвесторов существует и, безусловно, важен, не все начинающие инвесторы являются сверхбогатыми титанами финансовой индустрии. Некоторые - обычные люди, которые хотят попасть в бизнес, в который они верят - еще на первом этапе или создании. Многие, фактически, являются членами семьи и друзьями людей, управляющих такой компанией. Если вы хотите начать инвестировать в стартапы, вам нужно знать все особенности, чтобы войти в “игру”.

Что нужно знать для инвестирования в стартапы

Прежде чем начать вкладывать деньги в стартапы, нужно понимать, что не мало стартапов становятся лузерами, а инвесторы лишаются своих денег. Да, это рискованно, но и высокооплачиваемый вид бизнеса. Инвестиции в стартапы, отличии от других видов вложения денег, имеют и отличие - вы сможете забрать свои финансы обратно, если авторам проекта стартапа не удалось собрать всю необходимую сумму. Также следует помнить, что работа со стартапами отличается от инвестиций в акции - их нельзя продать. Нужно быть терпеливым, чтобы удержать ваши деньги, пока стартап не будет публичным или будет его кто-то купит..

Далее, большинство инвесторов получают финансовую часть от стартапа, но не забывайте, что есть негласные правила, которые нужно соблюдать. В связи с риском, существует ограничение комиссии ценных бумаг и финансовых рынков по факту количества проектов для инвестирования в год. Такое ограничение составляет 2200 долларов США для людей с небольшим чистым капиталом и возможностью дохода до 107 тыс.долл. для более богатых инвесторов.

Что такое стартап?

Во-первых, давайте определимся, что такое стартап. Это один из тех бизнес-терминов, который используется так часто, что иногда может потерять смысл. Точное знание того, о чем мы говорим, когда говорим о стартапах, является ключом к тому, чтобы быть уверенным, что вы принимаете самые лучшие инвестиционные решения.

Стартап-компании - это компании, которые были созданы сравнительно недавно. Они не являются частью более крупной компании. Стартапы часто связаны с технической областью, но это не всегда так. Стартапы обычно создаются небольшой группой людей, часто друзьями или деловыми партнерами, у которых есть идея, которую они хотят превратить в реальность.

Многие фирмы, которые сейчас считаются крупными компаниями, начинали как стартапы, в том числе Uber, Facebook и даже Apple.

Зачем инвестировать в стартапы

Инвестирование в стартапы - не самый безопасный способ инвестирования. Это может быть очень рискованно. На самом деле, многие стартапы терпят неудачу. Таким образом, инвестирование в стартапы, скорее всего, не является способом обеспечить себя к пенсии или заработать деньги на покупки, например как дом, новых автомобилей.

Вместо этого, инвестиции в стартапы предназначены для людей которые хотят рискнуть вкладывая в компании, в которые они действительно верят. Речь про инвесторов, которые доверяют людям, стоящим за идеей и про цель компании. Они хотят помочь компании достичь результата - и, конечно же, получить некоторую прибыль в процессе.

Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции были чем-то большим, чем просто способ заставить ваши деньги работать на вас, инвестиции в стартапы могут быть хорошим выбором. Если нет, есть другие варианты, такие как инвестирование в акции или паевые инвестиционные фонды, которые могут подойти лучше.

Способы инвестиций в стартапы

Инвестиции в стартапы через инвестиционные платформы

Как правило, один из лучших способов инвестирования в стартапы для инвесторов - это одна из многих инвестиционных платформ, ориентированных на стартапы. Доступно несколько платформ, но большинство из них работают довольно похожим образом.

Вы можете перейти на платформу и просмотреть стартапы, доступные на каждой платформе. Оттуда вы можете решить, куда вы хотите инвестировать и вкладывать деньги в компании.

Различные платформы имеют разные правила о минимальных инвестициях и сборах за доступ к самой платформе. Обязательно прочитайте внимательно о каждой платформе, прежде чем сделать выбор, чтобы использовать ее для своих инвестиций в стартап. Некоторые популярные платформы включают в себя Angel Kings, Wefunder и FundersClub.

SeedInvest

SeedInvest была основана в 2012 году Райан Фейт и Джеймс Хан, которые были активистами движения изменения законов США о ценных бумагах, чтобы позволить краудфандинг. Результатом этого движения стало принятие Закона JOBS в 2012 году, который создал правовую основу для существования таких компаний, как SeedInvest.

Однако есть одно заметное отличие между SeedInvest и многими другими платформами, занимающимися краудфандингом. Большинство площадок требует, чтобы вы были "аккредитованным инвестором". Этот термин относится к тем, кто либо имеет чистый капитал в миллион долларов США, за исключением стоимости их жилья, или доход который за последние два года составил 200 000 долларов или больше - по сути, «аккредитованный инвестор» просто состоятельный человек.

SeedInvest, наоборот, была первым сообществом, которое позволило людям, которые не квалифицируются как аккредитованные инвесторы, инвестировать в стартапы на своей платформе. Таким образом платформа предоставляет участникам более широкую потенциальную базу инвесторов.

Компания SeedInvest предназначена только для сбора средств для бизнеса, где компании, работающие на технологиях и потребителях, составляют большинство успешных кампаний платформы.

SeedInvest делает всестороннюю проверку на компании, которые подают заявки на использование своей платформы и по собственной оценке утверждает лишь 1% стартапов, которые подали заявки. До сегодняшнего дня, по данным SeedInvest, компания собрала $ 100 млн. для более чем 150 стартапов.

WeFunder

Wefunder предоставляет платформу для краудфандинга акций, которая связывает их с 232693 зарегистрированными инвесторами (по состоянию 2019 года) на их сайте. Представитель стартапа может бесплатно создать профиль в Wefunder. Тарифы оцениваются только после успешной регистрации.

Republic

Republic - платформа владения краудфандингом, объявила о его запуске сегодня. Компания приглашает не аккредитована инвесторов (т.е. тех, которые имеют ограниченный инвестиционный опыт, которые могут зарабатывать меньше $ 100,000 ежегодно), чтобы предоставить капитала десятки стартапов для доли акций.

Платформа была открыта учениками AngelList/, которые сыграли большую роль. Тут инвестор может вложить деньги пройдя четыре этапа с анализом проектов, их продуктов, цель и показатели аналитики роста. После этого происходит юридическая проверка, и лишь потом - инвестирование.

Инвестиции в стартапы друзей

Один из лучших способов инвестировать в стартапы - это найти личную связь со стартапом, который ищет финансирование. Многие авторы стартапов рассчитывают на поддержку семьи и друзей, особенно на ранних этапах финансирования. Друзья, члены семьи или партнеры, которые находятся в процессе запуска стартапа, наверняка, будут приветствовать ваши инвестиции.

Есть ряд причин, по которым стоит инвестировать в стартап кого-то, кого вы знаете. Во-первых, вы можете лично задать вопросы о том, как компания собирается работать. Вы можете получить подробную информацию о бизнес-плане, заявлении о миссии, графике приема на работу и графике работы компании. Другими словами, вы можете узнать все, что вы хотите знать от первого лица, что позволяет вам принимать наиболее обоснованные инвестиционные решения.

Для стартап-инвестиций страсть - это ключ. Имеет смысл инвестировать, если вы увлечены поддержкой как проекта, так и людей, стоящих за проектом. Для большинства людей вы не найдете никого, кого бы вы больше хотели поддерживать, чем свою семью и друзей.

Убедитесь, что вы уверены в способностях вашего друга (члена семьи) выполнить план стартапа. Да, вы стираете границы деловой и личной жизни. Тем не менее, подумайте о сути и убедитесь, что вы делаете инвестиции, которые, по вашему мнению, могут окупиться.

Как начать инвестировать в другие стартапы (и защитить свои деньги)

Возможность помочь кому-то осуществить свою мечту - вот причина, по которой большинство людей решают инвестировать в стартапы, а некоторые просто ищут хорошую отдачу для своих инвестиционных денег. Принимая во внимание примерно 500 000 новых предприятий, запускаемых каждый год, иногда бывает сложно определить правильную инвестиционную возможность. Вы должны быть уверены, что стартап, в который вы решили инвестировать, оценен правильно, что у вас есть стратегия выхода и что ваши обязательства минимизированы, если что-то пойдет не так.

Определение возможностей

Как бы странно это ни звучало, но тем, кто хочет инвестировать в стартап, иногда трудно найти возможность сделать это. Если вы являетесь известным инвестором в бизнес-сообществе, вас могут спросить об инвестиционных возможностях. Но по большей части предприниматели не афишируют свою потребность в стартовом капитале. В большинстве случаев инвесторы узнают о возможности стартапов от семьи, друзей или своих коллег.

Знать, почему стартап нуждается в инвестициях

В большинстве случаев стартапы пытаются собрать деньги у инвесторов, потому что они не могут получить финансирование из традиционных источников, таких как банковский кредит. Важно понять, почему предприниматель не ищет традиционного финансирования. Однако также важно помнить о том факте, что стартап не использует традиционное финансирование, не означает, что компания не может добиться успеха. Финансирование для стартапов чрезвычайно сложно получить, и даже компании, которые работают хорошо в течение нескольких лет, сообщают о трудностях с банковским финансированием. Кроме того, некоторые владельцы бизнеса стараются не вкладывать в компанию со слишком долгим сроком окупаемости, полагая, что инвесторы могут предоставить им более разумную финансовую поддержку, чем кредит с высоким процентом.

Структура бизнеса

Чтобы защитить вашу ответственность, важно понимать различные IRS и юридические структуры стартапа. Если малый бизнес терпит неудачу, инвестор может нести ответственность за неоплаченные счета или обязательства. Поскольку стартапы терпят неудачу с определенной частотой, важно защитить себя от ответственности за эти расходы. Однако вы можете рассмотреть вопрос о создании корпорации с ограниченной ответственностью для защиты личных активов в случае банкротства бизнеса стартапа. Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, основанный на рукопожатии, независимо от того, насколько вы близки к человеку, с которым собираетесь заниматься бизнесом. Всегда составляйте официальные документы и фиксируйте все условия в письменном виде, чтобы защитить себя и другую сторону.

Признать, что возврат может быть медленным

Помните, что когда вы инвестируете в стартап, вы можете не увидеть отдачу от этих инвестиций в течение многих лет. Когда начинается бизнес, ему нужно как можно больше наличных денег. Это означает, что прибыль реинвестируется или возвратится в компанию в течение первых нескольких лет. Если вам нужно быстро получить отдачу от своих инвестиций, подумайте о том, чтобы деньги дать компании вдолг, а не делать это в качестве инвестиции. Поскольку кредит предоставляется физическим лицам, вы можете установить достаточно разумные условия, чтобы он не вызывал затруднений при запуске. Обязательно изложите все условия кредита в письменном виде, чтобы у вас была юридическая гарантия, если кредит не будет погашен.

Какие стратегии выхода

При инвестировании в стартап важно помнить о стратегии выхода. Стартап-компания может использовать все ваши капиталовложения еще до того, как двери откроются, и могут пройти годы, прежде чем они начнут приносить прибыль. Даже когда компания добивается успеха и вы начинаете получать дивиденды, у вас могут возникнуть трудности с выводом первоначальных инвестиций. Поэтому, при инвестировании в стартапы, обсудите, какой может быть ваша стратегия выхода. Стратегия выхода не только защищает ваши инвестиции, но и защищает владельца компании от убытков, если вы решите, что больше не хотите участвовать в бизнесе. В стратегии выхода может быть указано, кому вы можете продать свою долю в компании - одобрение владельцем компании любого будущего инвестора - или может быть указано, как долго вы должны ждать, прежде чем вы можете запросить возврат вашего первоначального капитала.

Вы можете найти хорошие стартап-инвестиции и защитить себя от ответственности или финансовых затруднений в случае краха проекта. Заключив соглашение в деловой, юридической форме, вы и владелец бизнеса получите большую выгоду.

3 важных вопроса для инвестора стартапа

Итак, когда стартап считается хороший инвестицией?

  • Стартап считается хорошей идеей для инвестиций, когда есть желание и способность к высокому риску. В этой игре победит инвестор, который хочет вложить капитал первым, помочь основателям и построить бизнес. Необходимо создавать инвестиционный портфель значительного размера в надежде, что некоторые из этих инвестиций являются частью шести процентов и дают огромную прибыль. Можно создать портфель стартапов, инвестируя от пяти до десяти процентов от их общей инвестиционной емкости. Стоит отметить, что деньги, вложенные сюда, должны рассматриваться как непогашенная стоимость - до тех пор, пока не будет реализован выход. Инвесторы должны быть в состоянии сохранять терпение в отношении своего капитала - лучшие компании могут дать отдачу только через 10 лет.
  • В это же время, самая сложная часть инвестиций в стартапы - это получение доступа к сделкам высокого уровня, которые могут дать вам большой капитал. Когда у вас есть доступ к этим шести процентам сделок, это хорошая идея, чтобы инвестировать в стартапы. С самого начала невозможно определить, принесет ли конкретная инвестиция прибыль, на которую вы надеетесь. Но вы можете инвестировать в стартапы, которые могут дать беспрецедентную прибыль, на которую вы надеетесь, если они сработают. Чтобы получить доступ к лучшим стартапам, нужно потратить время и усилия, чтобы стать частью экосистемы стартапов, стать частью различных сетей инвесторов и сотрудничать с другими ведущими инвесторами и венчурными фирмами.

Инвестиции в стартапы могут предоставить непропорциональные возможности для заработка. Следовательно, прежде чем инвестировать в стартапы, каждый инвестор должен спросить себя - готов ли я взять на себя риск капитала? Есть ли у меня необходимое время и усилия для создания портфолио? И, наконец, - есть ли у меня терпение ждать?

Как понять, что выбранный стартап правильный?

Находка хороших стартапов - это одновременно талант и отклонение в целом. Нет рецепта, который позволит понять на какой же стартап вы сейчас смотрите. Тем не менее, даже в этой сфере существуют неписаные «предупреждающие знаки»:

У вас возникает недоверие стартапу.

Стартап не направлен на сферу, которая очень нужна другим людям. Протестируйте продукт стартапа, попросите авторов дать ясную и простую формулировку на вопросы:

  • Чью проблему решает продукт?
  • У кого есть эта проблема?
  • Как они решают это сегодня?
  • Что плохого в этом решении?
  • Правильно ли они решают проблему?

Поверьте, иногда ответы могут вас удивить. Некоторые проблемы, как продукт стартапа, требуют большой технической работы, еще до того как выйдете на рынок, но, честно говоря, большинство этого не делают.

Некоторые авторы хотят денег, чтобы собрать хорошую команду, сидеть и работать над классной проблемой весь день. Они рассказывают своим друзьям, что запускают стартапы. Но это и все. Они не заинтересованы в том, чтобы вывести это решение на рынок, иметь надоедливых пользователей/клиентов или делать всю скучную, грязную, тяжелую работу, чтобы управлять и масштабировать компанию.

Какова роль инвестора в росте стартапа

Работа инвестора далеко выходит за рамки обеспечения стартапа деньгами. Речь идет о наполнении компании опытом, интеллектом и связностью на каждом этапе роста:

  • Проверка на ранней стадии
  • Анализ идеи
  • Расчет MVP
  • Презентация MVP для клиента
  • Получить обратную связь
  • Убедиться, что клиент ценит продукт
  • Создание обратной связи между клиентом и продуктом, чтобы клиент мог улучшить свой продукт
  • Участие в создании компании
  • Найти продукт, подходящий для рынка
  • Изучение рынка продукта, чтобы охватить все целевую аудиторию
  • Сбор команд
  • Сбор необходимых денег

На каждом из этих этапов своя отдельная дисциплина, но без прохождения одного этапа нельзя приступить к другому.

Заключение

Инвестиции в стартапы могу делать не только чрезвычайно богатые и влиятельные люди. Вы можете инвестировать в стартапы, даже если у вас есть относительно небольшая сумма денег. Вы можете сделать ваши инвестиции через любую из нескольких платформ, предназначенных для соединения стартапов с небольшими инвесторами. Вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в друга. Тем не менее, вы все равно должны проявлять должную осмотрительность, чтобы гарантировать, что вы делаете разумные инвестиции.

Независимо от того, как вы хотите инвестировать свои деньги, финансовый консультант может помочь вам принять правильные решения для вашей ситуации. Распределение активов является важной частью вашего плана инвестиций. Определите, как должен выглядеть ваш портфель на основе вашей толерантности к риску с нашим бесплатным калькулятором размещения активов и - инвестируйте!

 

Ошибка
Сообщение: