Инвестиции в акции: как выгодно вложить деньги + подробная инструкция по инвестированию

Чтобы вникнуть в тонкости инвестирования в акции, необходимо разобраться в основных понятиях. Начнём с самых простых вещей. Что же такое акции? Это долевые бумаги, гарантирующую их держателям право на получение доли предприятия.

Если вы являетесь держателем хотя бы одной акции, вы уже имеете право собственности на некоторую часть компании. Владельцы 1-5% ценных бумаг предприятия могут участвовать в заседаниях совета директоров, и влиять на принятие управленческих решений.

Ценность акций не столько в праве собственности на долю предприятия, сколько в возможности получения дивидендов. Их размер зависит от годовой прибыли компании. По такому принципу работают обычные акции, которых большинство.

«Существует привилегированные акции. Их владельцы получат фиксированный размер дивидендов, но не имеют право оказывать влияние на управленческие решения. Они встречаются намного реже обычных.»

Важной особенностью акций является то, что акционеры не отвечают по обязательствам предприятия. Это делает их особенно привлекательными для вложений. На инвестициях в акции можно хорошо заработать.

Для чего вкладывать деньги в акции?

Существует две методики инвестирования в ценные бумаги:

  • Портфельный.
  • Прямой.

Первая стратегия нацелена исключительно на генерирование прибыли. Инвестор формирует портфель, в который включено несколько активов. Такой подход к инвестированию привлекателен в среднесрочном и краткосрочном периоде. Он даёт возможность зарабатывать на дивидендах и на колебаниях цен.

Приобретать акции для получения прибыли от их последующей продаже, или начисляемых дивидендов имеют возможность не только юридические лица. Такой способ заработка доступен и обычным людям. Для этого необходима относительно небольшая сумма (от 500 USD). Имея её, есть возможность сформировать инвестиционный портфель, приносящий около 50% прибыли ежегодно.

К прямым инвестициям прибегают когда нужно оказать влияние на деятельность предприятия. Целью часто становится приобретение контрольного пакета акций. Такой вариант инвестирования применяется банками, и крупными корпорациями для приобретения перспективных стартапов, и развития бизнеса в каком-либо новом направлении.

«Ни в коем случае нельзя путать инвестиции в акции с биржевыми спекуляциями. Это совершенно разные стратегии. Инвестиции в акции нацелены на генерирование прибыли в долгосрочной перспективе. Метод основан на пассивном наблюдении и анализировании рынка. Биржевые спекуляции предполагают совершение множества сделок с целью получения краткосрочной выгоды.»

Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Вложение денег в ценные бумаги имеет как преимущества, так и недостатки. Для начала разберём плюсы:

Надёжность. Ключевое свойство, которым обладают инвестиции в акции. С ростом популярности опционов, торговли на Форекс, и появлением различных теневых схем, традиционная торговля акциями выглядит привлекательней и намного надёжней. Работая с ними, вы играете против других игроков рынка. А значит ваши шансы составляют, как минимум, 50/50. Повышая свои навыки, и приобретая новые знания, вы сможете улучшать свою стратегию.

Популярность. В европейских странах и США торговля акциями доступна любому и каждому. В Америке огромный нерегулируемый рынок ценных бумаг. Купить их можно практически где угодно. Семейный бюджет многих американских семей формируется на 30-70% за счёт дивидендов по акциям, или прибыли с их перепродажи.

Регулирование со стороны государства. Операции с ценными бумагами жестко регламентируются и контролируются со стороны Центробанка. Речь идёт не о торговле через Форекс-брокеров, а реальное приобретение активов через банки.

Масштабирование. Если вы научитесь работать с небольшими по объёму инвестициями, сможете легко перейти на уровень выше. Возможность масштабирования делает этот вид деятельности крайне удобным и привлекательным.

Доходность. Акции считаются самым прибыльным инструментом. Однако по доходности они уступают прямым инвестициям, собственному бизнесу и некоторым другим видам заработка. Это идеальный способ получения пассивного дохода. В этом отношении инвестиции в акции более выгодные, чем приобретение недвижимости, драгоценных металлов и т. д.

Широкие возможности. У вас есть возможность работать в одном сегменте рынка, и совершать операции не выходя за её пределы. Вы также можете заняться спекуляциями на фондовом рынке, и получать 5-7% прибыли ежедневно, или приобрести акции крупной корпорации, и всю получать с них дивиденды на протяжении всей жизни.

Важно знать и о минусах сделок с рассматриваемым видом ценных бумаг. Сделки с акциями имеют следующие недостатки:

Высокие риски. На ценность акций влияет множество факторов. Нужно постоянно отслеживать и анализировать рынок. Любая мелочь способна существенно обесценить ваши активы. Здесь, как и в любом другом деле, нужна предельная осторожность и внимательность.

Необходимость владеть специфическими знаниями. Если непосвящённый взглянет на график цен каких-либо бумаг, скорее всего, он не поймёт практически ничего. Предугадать какой будет ситуация завтра по тем или иным активам бывает тяжело даже профессионалам.

Стремительная динамика. Операции с акциями происходят ежесекундно. Поэтому их цена никогда не бывает стабильной. Она находится в постоянной динамике. Даже в самый спокойный период стоимость акций будет сопровождаться небольшим колебаниям.

Большой стартовый капитал. Чтобы начать полноценно работать с акциями необходимо, как минимум, 5 000 USD. Можно начинать и с меньших сумм, однако уровень прибыли в этом случае будет крайне невысоким. Опытные инвесторы оперируют с капиталом минимум в 10 000 USD. Со временем они масштабируют свой счёт, получая всё больше прибыли.

Исходя из вышеизложенного, напрашивается вывод: акции представляют собой наиболее сбалансированный финансовый инструмент, который может приносить инвестору от 30% до 50% прибыли ежегодно.

Виды акций: подробный обзор

В разновидностях бумаг нужно разобраться более подробно. Существуют различные виды акций. Каждый из них имеет особенности, о которых должен знать инвестор. Эта информация поможет вам более детально вникнуть в тему, и разобраться в преимуществах инвестиций в акции.

Простые акции компаний

Обычные долевые бумаги гарантируют держателю право на получение доли компании в случае банкротства, после кредиторов и владельцев привилегированных акций. Первое на что направляется прибыль — погашение обязательств предприятия. После этого оставшаяся прибыль идёт на выплаты дивидендов держателям привилегированных акций.

Владельцы обычных долевых бумаг имеют самый низкий приоритет в этой схеме. При этом держатели простых акций имеют возможность влиять на решения, принимаемые советом директоров. Доходность таких бумаг — плавающая.

Привилегированные акции компаний

Такие бумаги предоставляют держателю первоочерёдное получение доли предприятия (после расчёта с кредиторами), если оно обанкротится. Ключевым отличием привилегированных акций от обычных является фиксированный процент прибыли фирмы. Однако если компания терпит убытки, никаких выплат не будет. Держатели этих ценных бумаг не имеют права голоса в совете директоров.

Привилегированные акции условно различают на 3 эшелона, согласно их ликвидности:

  • Активно торгующиеся бумаги с минимальным спредом (разницей между ценой продажи и покупки). Обладают максимальным показателем ликвидности.
  • Торгуются примерно также, как и акции из первого эшелона, но не входят в ТОП по уровню надёжности. Характеризуются средней ликвидностью.
  • Долевые бумаги, которые плохо торгуются на бирже. Отличаются минимальной ликвидностью.

Это деление весьма условное. На бумагах из второго эшелона можно неплохо зарабатывать в периоды спадов или подъёмов. Цена акций из третьего эшелона настолько волатильная, что при благоприятном развитии событий можно получить 250-300% буквально за пару месяцев.

«Эшелоны можно сравнить с рейтингами. Они отражают уровень доверия к ценным бумагам со стороны большинства инвесторов. Поэтому деление на эшелоны абсолютно ничего не говорит о возможной доходности того или иного финансового инструмента.»

«Голубые фишки»

Самые ликвидные акции из первого эшелона называют «голубыми фишками». Этот термин появился ещё в середине 19 века в странах Европы. В Российской Федерации под него попадают долевые ценные бумаги крупнейших компаний, работающих преимущественно в финансовом и сырьевом секторе экономики. В их число входит ВТБ, Сбербанк, и конечно же Газпром.

«Голубые фишки» — акции высокой надёжности и невысокого дохода. Ценные бумаги второго эшелона могут выдавать до 20% годовых только за счёт одних дивидендов. У «голубых фишек» в этом нет необходимости. Они и так являются лакомым куском для инвесторов за счёт высокой надёжности.

Их покупают даже в условиях неблагоприятной экономической обстановки. К примеру, в ходе последнего кризиса в 2014-2015 годах, финансовому сектору страны был нанесён серьёзный урон. При этом российские «голубые фишки» практически не обесценились.

Как инвестировать в акции компаний: пошаговая инструкция

В Российской Федерации можно начать работать с долевыми бумагами двумя способами: через биржу, или вложить деньги в паевой инвестиционный фонд. Инвестировать в ПИФы совсем несложно. Необходимо заключить договор с предприятием, приобрести в нём пай, и затем получать свою долю прибыли.

«Российские ПИФы могут обещать прибыль до 70% годовых, однако в большинстве случаев, это не имеет никакого отношения к реальности. Фактические выплаты будут значительно меньше.»

Для начала торговли акциями нужно осуществить 5 шагов. Мы детально разберём каждый из них. Эта информация поможет вам лучше понять, что такое инвестирование в акции.

Первый шаг: изучение ситуации на рынке

Чтобы начать торговать ценными бумагами, нужно обладать хотя бы минимальными знаниями в этой области. В противном случае вы не сможете грамотно осуществлять инвестиции в акции, или заниматься биржевыми спекуляциями.

Первое, что нужно освоить — базовые понятия, современные стратегии и их отличия от тактики операций, применяемых в прошлом. Также необходимо быть в курсе текущих тенденций развития фондового рынка. Будет большим плюсом общение с опытными инвесторами и трейдерами. Это поможет вам лучше вникнуть в специфику работы.

Также желательно, хотя бы поверхностно, изучить психологию толпы. Именно она правит балом на фондовой бирже. Эти знания помогут вам понять основные принципы работы, и дадут небольшое преимущество перед другими новичками фондового рынка.

Второй шаг: зарегистрируйтесь у брокера

Для начала участия в торгах пройдите регистрацию в банке или в специализированной брокерской компании, которая будет от вашего имени торговать на фондовом рынке. Важно понимать, что без вашего одобрения не осуществится ни одна сделка. Работа с брокером позволит отдавать распоряжения в режиме онлайн на покупку или продажу активов по определённой стоимости.

В настоящее время вся торговля ушла в онлайн, что позволяет быстро реагировать на изменения рыночной ситуации. Выберите брокерскую компанию с хорошей репутацией, установите на свой ПК торговый терминал, и разберитесь с тем, как им правильно пользоваться. Затем можно переходить непосредственно к торгам.

Третий шаг: аналитика и выбор акций для первой покупки

Теперь можно начинать полноценный анализ рыночной ситуации. В ходе нескольких торговых сессий присмотритесь к изменениям курсов различных акций. Обращайте внимание на то, когда цена растёт, а когда падает. Что стало причиной резких скачков курса акций? Следите за экономическими событиями в мире. Как правило, получить о них информацию можно в профильных СМИ.

Выбрать акции для покупки одновременно и легко и сложно. На рынке торгуют множеством ценных бумаг, поэтому определить те, которые принесут гарантированный доход непросто. Вам предстоит лавировать между уровнем доходности, ликвидностью и надёжностью даже внутри собственного инвестиционного портфеля.

«На первых порах обращайте внимание только на высоколиквидные бумаги. Их покупка не принесёт значительной прибыли, но защитит ваш капитал от серьёзных убытков.»

Четвёртый шаг: первая покупка

Приобретение ценных бумаг — технически самый простой этап. Покупка выполняется буквально в несколько кликов в торговом терминале брокера. Не забывайте что нужно грамотно распределять средства между акциями нескольких компаний. Это позволит застраховаться от потерь, в случае просадки одной из них.

Такой подход даёт возможность не только избежать убытков, но и получить небольшую прибыль. Ни в коем случае не стоит вкладывать всё в ценные бумаги одной компании. Это важнейшее правило успешного инвестора.

Пятый шаг: анализ и оперативное реагирование

Ваша прибыль прямо зависит от скорости отслеживания и реакции на изменение стоимости долевых ценных бумаг. Оперативные действия позволят вовремя фиксировать значительную прибыль, и останавливать убытки в самом начале падения курса. Чтобы стать настоящим профессионалом нужно не только реагировать на события постфактум, но и уметь предугадывать их, по определённым сигналам.

Строго придерживайтесь выбранной торговой стратегии. Отклонение от изначального плана не должно быть вызвано паникой. Менять стратегию нужно только в случае изменения тех или иных объективных факторов. Следование перечисленным нами 5 шагам позволит вам начать свой путь в качестве инвестора грамотно и безопасно.

Критерии выбора акций

Прибыльность бумаг напрямую зависит от успешности компании. Выбирая акции, нужно детально проанализировать деятельность предприятия, которое их выпускает.

«Лучше выбирать компании, работающие в секторе экономики, в котором вы хорошо разбираетесь.»

Экономический анализ деятельности компании осуществляется на основе документов, находящихся в свободном доступе на сайте Росстата. По ним вы сможете оценить прибыльность предприятия и его перспективы в будущем.

Аналитика позволит определить сколько средств компания направила на выплату дивидендов акционерам, какими резервами она обладает, и сможет ли получать дополнительный доход в будущем. Всю эту информацию можно узнать в отчетах о финансовых результатах и из бухгалтерского баланса.

Репутация предприятия также играет важную роль. Если вокруг какой-либо компании поднимается малообоснованная шумиха о перспективности и высокой прибыльности — это верный признак того, что её ценные бумаги вскоре обесценятся (возможно, после кратковременного скачка курса вверх).

Также не будет лишним изучить управляющих предприятием. Если в руководстве компании опытные менеджеры с хорошей репутацией и большим опытом, это считается позитивным сигналом для инвестирования в акции. Талантливым управленцам удавалось вытаскивать из кризиса даже очень убыточные предприятия.

Выбирая акции, учитывайте их уровень ликвидности. Он показывает насколько быстро вы сможете продать эти бумаги и по какой цене. Ликвидные акции легко реализовать по стоимости номинала, или даже выше. Ценные бумаги с низкими показателями ликвидности продать намного тяжелей. Часто они торгуются ниже номинальной стоимости.

Стратегии инвестирования в акции

Переходим к наиболее интересной части нашей статьи — стратегиям инвестирования в долевые бумаги. Мы рассмотрим наиболее популярные варианты, которые активно используются инвесторами по всему миру. Используя их, вы сможете выгодно вложить деньги в акции.

«Купи и держи»

Buy and Hold — стратегия долгосрочных инвестиции в акции, предполагающая приобретение бумаг с целью заработка на дивидендах. Этот подход лучше других подходит для начинающих инвесторов. Стратегия основана на принципе пассивного дохода. Её реализация простая по своей сути. Необходимо купить акции надёжных компаний, держать их, и со временем увеличивать объём своего портфеля.

Стратегия Buy and Hold предполагает, что держатель бумаг не будет продавать их, даже в случае кризиса, который будет угрожать выбранным предприятиям. Долгосрочные инвестиции в акции должны быть нацелены на покупку акций надёжных компаний («голубых фишек»).

Систематические вложения в инвестпортфель позволят добиться солидного уровня пассивного дохода, сопоставимого с основным, уже через 5-6 лет. Рассматриваемым подходом пользуются консервативные инвесторы, стремящиеся максимально минимизировать риски.

Стратегия Баффета

Метод представляет собой улучшенный вариант предыдущей стратегии. Он основан на советах всемирно известного инвестора Уррена Баффета. Бизнесмен рекомендует выбирать для инвестиций исключительно ту нишу, в которой вы хорошо разбираетесь. Причём продукция компании должна быть востребована в любой политической и экономической ситуации.

Если производимые товары продаются даже без хорошего управленца, предприятию не грозит банкротство. С опытным менеджером во главе прибыльность такой компании может увеличиться в несколько раз.

Стратегия Грэхема

Метод предполагает долгосрочные инвестиции в акции. Суть стратегии Грэхема заключается в подборе бумаг из первых двух эшелонов. Вкладывать деньги нужно в те компании, которые по мнению инвестора являются недооценёнными.

Необходимо мониторить ситуацию на рынке, отслеживая реальную стоимость акций. Если бумаги можно продать по цене выше номинальной на 30-50%, продавайте их. После этого начинайте процесс сначала.

Бенджамин Грэхем рекомендует формировать инвестпортфель из нескольких десятков компаний (минимум — 20). Такой подход позволит нивелировать потери по одним акциям, прибылью по другим.

Даже если одно из предприятий потерпит финансовый крах, это сильно не ударит по вашим активам. У вас останется ещё, как минимум, 19 вариантов, приносящих прибыль.

Важные аспекты формирования стратегии

Инвестиции в акции для новичков основаны на следующем принципе: «купи и удерживай». Приведённые примеры различаются лишь подходами к выбору компаний и дальнейшими операциями с ними. Стратегии Грэхема и Баффета дают возможность стабильно получать прибыль как в долгосрочной, так и краткосрочной перспективе.

Однако для реализации этих подходов необходимы специальные знания в бухгалтерском учёте, экономике в целом, и выбранной отрасли. Без них не получится правильно проанализировать потенциал компаний.

Инвестиции в акции: риски

Не забывайте, что вложение средств в бумаги сопряжено с рисками. На стоимость акций может повлиять практически что угодно. Это могут быть события внутри компании, о которых стало известно СМИ, изменения внутри отдельного сектора экономики и т. д.

Есть и другие более серьёзные риски, возникающие на пути получения дохода. Даже самые крупные компании не всегда могут точно спрогнозировать размер своей годовой прибыли. К примеру, мировой гигант Apple столкнулся с серьёзными трудностями после смерти Стива Джобса, и вынужден был снизить объёмы выплат держателям акций.

Риски присутствуют даже при вложении денег в высоколиквидные бумаги. Инвестиции в акции второго и третьего эшелона ещё более опасные. Они имеют высокую прибыльность, но меньшую ликвидность. Разница в цене покупки и продажи может составлять 10-15% от их стоимости. При этом реализовать такие акции на рынке бывает не так-то просто. Чтобы продать их может потребоваться несколько дней. Бумаги некоторых компаний бывают малоинтересны большинству инвесторов. Избавиться от них непросто.

«Любые сделки на бирже — риск, вне зависимости от того к какому эшелону относятся акции.»

Каждый инвестор должен понимать: чем выше риски, тем больше потенциальная прибыль. Чтобы инвестировать в акции успешно, нужно балансировать между акциями различных эшелонов. Справиться с этой задачей сможет только тот инвестор, который обладает всеми необходимыми навыками, знаниями и опытом. Инвестировать в акции нужно предельно осторожно и внимательно.

Ошибка
Сообщение: