Торговля на фондовом рынке — возможность стабильного заработка

Участники финансового рынка признают, что в настоящее время торговлю на фондовом рынке можно назвать высокодоходным способом получения основного или дополнительного дохода. Тем более она превосходит такие варианты получения средств, как банковские вклады. Если в странах Запада зарабатывать деньги на фондовом рынке стало обыденностью, то на постсоветском пространстве это новый способ получения прибыли. Многие слышали о том, что ценные бумаги приносят доход, однако какие акции или облигации выгодно приобретать и как на них зарабатывать — сложные вопросы для любого новичка рынка. Для ответов нужно разобраться в базовых принципах торговли на фондовом рынке.

Что представляет собой фондовая биржа и инструменты торговли

В основе фондового рынка находится фондовая биржа. Здесь происходит торговля ценными бумагами, включая акции, облигации и др. Данный вид бирж гораздо старше валютных, но уступает по возрасту товарным биржам. На последних происходит торговля различными товарами промышленности, сельскохозяйственного производства, сырьем, металлами и т.д.

Отличие от валютной биржи

Отличие фондовой от валютной биржи в том, что на рынке ценных бумаг нет круглосуточных торгов. Еще одно отличие заключается в особенностях движения цен. В зависимости от результатов работы той или иной корпорации ее акции могут подняться в цене на тысячи долларов за несколько дней, равно как и упасть. Движение цены различных валют не такое стремительное. Только в случае серьезных экономических потрясений может случится обвал курса, но он все равно не может изменить стоимость валюты так, как это бывает в случаях с ценными бумагами.

Фондовые биржи осязаемы, это большие здания, расположенные в крупнейших городах США, Германии, Великобритании, Японии, Австралии и других стран. Валютный рынок Форекс представлен главным образом интернет-пространством. Разница есть и в комиссии. Если на валютной бирже брокерская компания берет ее один раз, после открытия сделки трейдером, то при торговле ценными бумагами комиссия платится дважды — после открытия и закрытия сделки.

Для успешной торговли на фондовом рынке понадобится гораздо больше средств, чем в случае рынком Форекс, особенно если торговать акциями крупнейших предприятий мира. К примеру, стоимость акций компании Apple сегодня составляет около 180 долларов, Boeing — 350 долларов, McDonalds — 200 долларов. Учитывая, что для хорошего заработка нужна не одна акция, разница между двумя рынками существенна. Помимо акций, можно торговать другими ценными бумагами.

Торговля на фондовом рынке ведется разными инструментами

Торговля на фондовом рынке предполагает проведение операций с ценными бумагами. Главным образом это необходимый инструмент не только для компаний и корпораций, но и для любого государства. Допустим, предприятие стремится расширить сферу деятельности, но денег недостаточно. Тогда принимается решение выпустить акции, чтобы привлечь дополнительные средства. Государственные органы власти могут таким же образом выпустить облигации.

Акции

Обычно торговля на фондовом рынке происходит посредством спекулирования акциями. Акция — это разновидность ценной бумаги, приобретая ее инвестор вкладывает свои денежные средства в развитие компании, они становятся частью ее капитала. Взамен инвестор получает возможность рассчитывать не только на прибыль компании, но и влиять на ее развитие. Он участвует в собрании акционеров, голосует за те или иные решения. Если инвестору принадлежит контрольный пакет акций, то главным образом он оказывает влияние на компанию, остальные акционеры подчиняются его действиям. Если компания закрывается, то обладатель акций может рассчитывать на определенную имущественную долю, соразмерную количеству его ценных бумаг.

Акции это финансовые инструменты с высокой волатильностью, поскольку их стоимость может измениться за короткий период времени. Прибыль, которую получает акционер, называется дивидендами. Ранее, когда выплачивались дивиденды, акции теряли в цене, это можно было четко увидеть на графиках. Сегодня курс акций может меняться в течение суток и в разы превышает дивиденды, поэтому потеря в цене небольшая.

Облигации

Облигация уступает акции в популярности. Нередко этот инструмент рассматривают в качестве надежной инвестиции с небольшим риском. Облигация — это ценная бумага, которая обязывает одну сторону выдать другой часть денежных средств, взятых в долг, с выплатой процента. Предприятия рассматривают облигации как возможность получения кредита с более приемлемыми условиями, чем в банковских учреждениях. Положительный момент для трейдера заключается в том, что он получает процентный доход, практически без риска.

Цена на облигации может поменяться только в случае экстраординарного события. Например, государство объявляет дефолт или компания заявляет о банкротстве. Деньги будут возвращены, но неизвестно когда. Если кредитор горит желанием быстро вернуть деньги, то он может продать облигацию за ту же сумму, которая была потрачена на приобретение.

При покупке акции никто не знает, как может вырасти ее цена, только если данные разных видов анализа говорят о росте, то существует возможность получения хорошей прибыли. В случае с облигациями максимальный доход известен заранее, однако здесь он не так велик. Стоимость акций тоже может немного колебаться. Кроме того, в отличие от акций, облигация считается низковолатильным финансовым инструментом.

Фьючерсы

На финансовом рынке оперируют двумя видами фьючерсов — поставочными и расчетными (беспоставочными). Торговля на фондовом рынке ведется расчетными фьючерсами, они не предполагают реальной поставки какого-либо товара. На бирже брокеры считают разницу между стоимостью товара, которая указана во фьючерсном контракте и его ценой на рынке в момент погашения. На этом или зарабатывают, или теряют деньги. Фьючерсный контракт дает возможность получить прибыль на изменении цены. Сделки в данном случае носят спекулятивные цели.

Векселя

Вексель — разновидность ценной бумаги, которая выступает в качестве обыкновенной долговой расписки. Должник, который выдает вексель, обязан заплатить кредитору определенную часть денег в указанный срок. Данный документ покупается и продается, также он служит средством оплаты. Следует отметить, что векселя используются гораздо реже, чем другие финансовые инструменты.

Участники фондового рынка и начало торговли

Торговля на фондовом рынке предполагает наличие различных юридических и физических лиц. Каждый из них выполняет свою роль и оказывает определенное влияние на рынок.

Участники рынка

1. Эмитенты занимаются выпуском ценных бумаг. На товарном рынке их назвали бы продавцами. Эмитентами могут быть коммерческие объединения, банковские учреждения, фонды, органы государственной власти, муниципалитеты. Их основная цель заключается в получении средств от реализации облигаций и акций, чтобы реализовать свои планы. После реализации ценных бумаг эмитенты несут определенную ответственность перед их владельцами.

2. Инвесторы — это частные лица, организации и предприятия, которые покупают ценные бумаги. В их число входят те же органы власти, профессиональные трейдеры или коммерческие учреждения. Инвесторы нацелены на получение дохода от деятельности предприятия или процента от облигаций.

3. Расчетно-клиринговые фирмы — это организации, поддерживающие стабильную работу рынка. Торговля на фондовом рынке сложна, и компании должны обеспечивать работу разных процессов. В их функционал входит проведение сделок, ведение учета, сбор информации, связанной с куплей-продажей ценных бумаг, определение обязательств всех участников биржевого трейдинга и другое.

4. Посредники — Еще одна группа участников фондового рынка, без которых он невозможен. Для торговли на фондовом рынке необходима лицензия, уплата вступительного взноса, а это солидная сумма иногда составляет миллионы рублей. Именно поэтому многие физические и юридические лица, не имея достаточной суммы средств, обращаются к посреднику, а именно к брокерской и дилерской компании.

Брокер работает от имени клиента и осуществляет финансовые операции с использованием его денежных средств. За это он получает комиссию.

Дилер ведет торги от себя самого и сам определяет котировки. Прибыль в данном случае имеет прямую зависимость от разницы в стоимости при покупке и продаже ценных бумаг.

С чего начать торговлю на фондовом рынке

Процесс трейдинга на первый взгляд не представляется сложным: открыл счет, купил акции и жди, когда они поднимутся в цене. Однако это дилетантский подход, даже если трейдер увидит прибыль, то перед ним встанут вопросы, что дальше — ждать дальнейшего повышения цены, продать акции, получить по ним процент? Стабильно зарабатывать непросто. Если торговля на фондовом рынке изначально представляется временным увлечением, то лучше о ней вовсе не думать и не связываться.

  • Шаг первый — изучить биржевую торговлю. Начинать нужно с основ, зайти в торговый терминал и подробно ознакомиться с ним, сравнить между собой различные типы финансовых инструментов. Не нужно бояться их количества, акции и облигации могут распадаться на всевозможные разновидности. На их стоимость оказывают влияние многие факторы. Здесь к каждому приходит понимание, что трейдинг — процесс сложный и требует много времени и внимания.
  • Шаг второй — составление финансового плана. Трейдеры должны понимать, чего они хотят от торговли на фондовом рынке. Все хотят получать прибыль, но делать это можно по-разному: в виде пассивного дохода с получением дивидендов, за счет роста курса ценных бумаг, на основе купли-продажи активов. Кроме того, необходимо наметить так называемый горизонт инвестирования — срок, после которого можно рассчитывать на получение дохода.
  • Шаг третий — выбор брокера. Посредники необходимы, их тоже много. Ни в коем случае не нужно доверять свои средства первому, о котором узнали. Будьте внимательны и проведите строжайший отбор, который включает оценку торговых условий, наличие образовательных программ, активность доброжелательность службы поддержки.
  • Шаг четвертый — открытие счета. Когда сделан выбор в пользу брокера, нужно открывать счет. Прежде следует ознакомиться с условиями трейдинга и уделить внимание защите от отрицательного баланса. В минус можно используя при торговле кредитное плечо, таких случаев масса. На фондовом рынке обыкновенный размер плеча равен 1:3.
  • Шаг пятый — выбор торговой платформы. В отличие от Форекса, в котором практически все используют платформы MetaTrader4 или MetaTrader5, для торговли на фондовом рынке применяются различные программы. Существуют брокеры, разрабатывающие собственные терминалы. Подробное знакомство с ними можно начинать с демо-счета, не следует в самом начале открывать реальный счет и сделки по нему. Действовать нужно только после изучения терминала.
  • Шаг шестой — выбор торговой стратегии. Прежде нужно познакомиться с элементами технического и фундаментального анализа. Тренд, горизонтальный уровень, паттерн, свеча, фигуры разворота, зона поддержки и сопротивления и другие понятия должен выучить и понимать каждый трейдер. Изучение новостей, информации с финансовых рынков лежит в основе фундаментального анализа. Самое главное, стратегия должна отвечать на три вопроса: где войти в рынок, где из него выйти и что делать, если план не сработал.
  • Шаг седьмой — участие в торгах. Когда прошла тренировка на демо-счете и удается стабильно выходить в плюс, наступает момент открытия реального счета. Нужно депонировать определенное количество денег, которые не страшно потерять. Применяйте систему грамотного управления своими средствами и определяйте объем каждой финансовой операции. Помните, что всегда надо использовать заранее подобранную стратегию торговли и действовать в соответствии с планом.

Выбор торговой стратегии на фондовом рынке

Выбор правильной стратегии поведения на фондовом рынке лежит в основе дальнейших успехов и прибыли. Стратегия зависит от продуманного подхода, от тех знаний, которые трейдер получил в ходе изучения рынка при освоении теории и практики. Со временем можно разработать свою собственную стратегию, но новички могут использовать наиболее распространенные.

Онлайн-трейдинг. У этого вида есть определенные преимущества, главное — получение стабильной прибыли. При работе в интернете не нужны большие сверхусилия, можно находиться дома, на отдыхе, в командировке и при наличии компьютера вести трейдинг. Мобильность является еще одним преимуществом. Если ценные бумаги падают в цене, трейдер может тут же от них избавиться. Портфель ценных бумаг формирует трейдер по своему усмотрению.

Скальпинг считается одной из самых популярных видов стратегий трейдинга на фондовом рынке. Он основан на небольших отрезках времени — таймфреймах. Курсовая стоимость ценных бумаг меняется несколько раз в день. Используя эту стратегию трейдер закрывает сделку в тот момент, когда она начала приносить доход. Порой на это требуется считанные секунды. При использовании скальпинга помогают индикаторы рынка.

Дейтрейдинг отличается от скальпинга сроками. Из названия видно, что операции должны быть произведены в рамках одних суток без переноса на другой день. Трейдеры используют технический анализ, могут заниматься маржинальной торговлей. Считается, что подобный стиль ведения торговли подходит новичкам рынка. Он дает возможность получить опыт, не рискуя большими средствами.

Инвестиционная стратегия позволяет трейдерам длительно удерживать у себя активы. Участники рынка в данном случае не обращают внимание на колебание цен, поскольку считают, что все их ожидания окупятся впоследствии. Инвестиционная стратегия делится на краткосрочную (до одного года), среднесрочную (от года до трех лет) и долгосрочную (свыше трех лет). Следует учесть, что большую роль в данном случае имеет применение фундаментального анализа.

Заключение

Торговля на фондовом рынке помогает значительно увеличить свой капитал, но неправильно думать, что сделать это легко. Без анализа финансового рынка, без правильно подобранной стратегии, без знаний теории и практики рассчитывать на успех сложно. До того как вступить на рыночное поле, тщательно взвесьте свои возможности. Рынок не признает легкомысленности и несерьезного подхода, а вы просто рискуете потерять свои средства и навсегда разочароваться в биржевой торговле.

Ошибка
Сообщение: