Управление активами: стоит ли доверять свой капитал третьим лицам и зачем это делать

Деньги имеют свойство обесцениваться. Это происходит за счет инфляции, уменьшения покупательной способности, падения курса. Чтобы сохранить средства и приумножить капитал, свободные средства нужно использовать.

Сделать это самостоятельно получается не всегда. Вопрос может быть в отсутствии свободного времени или навыков в сфере оборота финансов. На помощь приходит доверительное управление активами.

Рассмотрим, что это за инструмент, и каким образом с его помощью можно заработать. А также определим, насколько он эффективен и следует ли его использовать.

Что такое управление активами и зачем нужно

Управление активами – это механизм, при котором лицо передает в пользование свои активы доверенному представителю, который используя профессиональные навыки, знания и возможности преумножает капитал клиента.

Управление активами интересно тем, что человеку не нужно вникать в тонкости экономики и разбираться в особенностях инвестиционных программ. За него это делает специально обученный профессионал, который отвечает за результат.

Такой подход позволяет сэкономить время и минимизировать риски. Капитал начинает приносить дивиденды практически сразу после заключения договора о предоставлении услуг по управлению активами.

В данной сфере работают как частные лица, так и компании. На практике сложилось четкое правило, согласно которому, с частниками работают только в том случае, если на 100% уверены в их порядочности и опыте.

Если что-то пойдет не так и действия доверенного лица приведут к финансовым потерям, не факт, что вы сможете получить свои деньги обратно. По частным договорам доверительного управления управляющий не отвечает по обязательствам имуществом.

Если говорить о компаниях, они имеют большие резервы за счет того, что сотрудничают с множеством клиентов. Это позволяет перекрывать убытки и работать в плюс. К тому же, с правовой точки зрения, сотрудничество с юридическим лицом безопаснее.

В целом можно отметить, что управление активами – это способ пассивного заработка, при котором управляющий осуществляет оборот клиентского капитала и получает от этого прибыль. Вариантов такой работы существует несколько.

Виды управления активами

Все активы делятся на материальные и нематериальные. К первым относятся:

  • земля;
  • недвижимость;
  • техника;
  • сырье;
  • товары.

К нематериальным активам относят деньги и ценные бумаги. Выбор конкретного варианта для управления активами зависит от имеющихся ресурсов. Понятно, если в наличии есть недвижимость, то доверительное управление будет касаться именно этого вопроса.

Деньги дают значительно больше возможностей:

торговля на фондовом рынке – порог входа от 200-300$, риск высокий, как и возможный доход;

инвестиции в бизнес – порог входа от 500-1000$, при вложении в стартап можно все потерять или неплохо заработать, инвестиции в стабильный проект принесут небольшие, но гарантированные дивиденды;

недвижимость – порог входа от 30-40 тыс. долларов, вложения отобьются за 5-6 лет, такой вклад относительно безопасен, стабилен и сохраняет рентабельность;

торговля на Форекс – порога входа, как такового, нет, доходы могут быть наибольшими из всех рассмотренных вариантов.

Познакомимся с каждым из видов управления более подробно, изучим их достоинства и недостатки, а также возможную прибыль, которую они в состоянии принести.

Управление капиталом

Это наиболее общий вариант доверительного управления. Предполагается, что клиент передает управляющему средства и тот самостоятельно решает, как ими распоряжаться.

Чаще всего этим занимаются паевые инвестиционные фонды. За счет наличия крупного капитала, который состоит из долей, внесенных клиентами, такие организации инвестируют десятки проектов.

Диверсификация помогает минимизировать риски и перекрывать убытки за счет выгодных вложений. Это позволяет добиться высокой стабильности, но доходы нестабильны. Могут быть как высокими, так и близкими к нулю.

Такой вариант управления активами подойдет тем, кто готов вложить большие деньги и не стремиться к ежемесячному получению прибыли. При инвестировании сумм в 1-2 тыс. долларов доход будет минимальным.

Поскольку общая прибыль распределяется в процентном соотношении между всеми вкладчиками. Кроме того, инвестиционные фонды удерживают процент в свою пользу.

Также, такой вариант предпочитают частные управляющие. Поскольку их основная задача приумножить капитал клиентов, часто они используют для этого серые или черные схемы. Прибыль получается высокой, но можно получить серьезные проблемы с законом.

При сотрудничестве с компаниями не придется объяснять происхождение средств, поэтому налоговая и другие контролирующие органы не смогут привлечь к ответственности за незаконное обогащение или отмывание денег.

Управление ценными бумагами

Под данным термином в юриспруденции понимаются векселя, чеки, облигации и многое другое. Но в формате доверительного управления речь идет исключительно об акциях компаний.

Вариантов для работы с ними только два:

Покупка на долгосрочную перспективу. Например, за 20 лет акции «Газпрома» подорожали на 4000%. Хотя сверхприбыль на лицо, сроки ее получения оставляют желать лучшего. Этот вариант подойдет, как вклад в будущее ребенка.

Второй способ – спекуляции на фондовом рынке. Мировая экономика нестабильна, поэтому ценные бумаги регулярно дешевеют и дорожают. Управляющий покупает активы при сниженной цене и продает их, когда курс растет. Разница – это чистая прибыль.

Хотя такой вид управления активами относится к рискованным инвестициям, он способен принести хорошие дивиденды. Крупные компании часто владеют инсайдерской информацией, которая позволяет им заключать очень прибыльные сделки.

Управление бизнесом

Часто бывает так, что предприниматель доходит до определенного этапа и просто не знает, что делать дальше. Это проблема масштабирования. Управляющий фактически берет на себя обязательства по расширению сфер влияния компании и поиску новых рынков, где она могла бы работать.

При таком подходе прибыль компании начинает расти и она переходит на новый уровень. Вторая характерная проблема – экономический кризис:

  • управляющий изучит состояние компании;
  • проведет кадровые перестановки;
  • предложит новые варианты работы.

В итоге убыточный бизнес получит второе дыхание и снова станет рентабельным. Применять такой подход уместно для средних и крупных предпринимателей, поскольку стоимость услуг кризис менеджера достаточно высока.

В то же время, многие управляющие компании берутся даже за мелкие проекты, если они имеют потенциал. Особенно это актуально для IT сферы и научно-конструкторских бюро, предлагающих уникальные решения.

Управление недвижимостью

Многие думают, что вход в эту нишу требует наличия солидной суммы на счету. На практике это далеко не так. Рассмотрим ситуацию:

  • человек получил наследство;
  • наследственная квартира меньше, чем его жилье, требует ремонта, имеет менее выгодное расположение;
  • чаще всего с ней либо вообще ничего не делают, либо сдают в долгосрочную аренду, либо продают.

Примерно тем же займется и управляющий, но с одной оговоркой. Специалист знает, как выжать из этого актива максимум и создать стабильный источник дохода.

При рациональном использовании средств жилье можно отремонтировать за деньги, полученные от долгосрочной аренды и перевести объект на посуточную сдачу, что втрое увеличит прибыль.

На этом можно остановиться либо выйти на следующий уровень и заняться перепродажей недвижимости. Реализуется это следующим образом:

в квартире делается очень качественный ремонт, устанавливаются новые коммуникации и отопительная система;

объект продается с хорошей наценкой и за вырученные деньги покупается недвижимость без ремонта, но с лучшими характеристиками;

действия из пункта 1 и 2 повторяются.

За 3-4 года такой работы в крупных городах можно выйти на уровень дохода в 200-300 тыс. долларов в месяц. В небольших населенных пунктах этот показатель будет значительно меньше – 5-10 тыс.

Хотя описанная схема кажется элементарной, пробуя реализовать ее самостоятельно высока вероятность потратить время и деньги впустую. Необходимо иметь знания в области юриспруденции, строительства, а также успешный опыт предоставления риэлтерских услуг.

Управление Форекс

Это наиболее интересный вариант доверительного управления. В первую очередь, это касается суммы активов, необходимых для старта. В большинстве случаев она не превышает 500 долларов.

Даже если на руках таких денег нет, средства легко можно взять в банке или взять взаймы у знакомых. Естественно, на сверхприбыли рассчитывать с таким депозитом не стоит. Нормальная доходность Форекс – 80-100% годовых.

С другой стороны, за пару лет можно раскачать депозит и получать очень достойный пассивный доход. Но лучше, сразу подумать о серьезных вложениях и выделить 10-15 тыс. долларов или больше. С такой суммой управляющий сможет быстро приумножить ваш стартовый капитал.

Не стоит думать, что это большие деньги. На Форекс ежедневно заключается сделок на 5 млрд. долларов и по прогнозам экспертов в ближайшие 3-4 года эта сумма увеличится вдвое.

Многие инвесторы держат на торговых счетах суммы в 200-300 тыс. С таким оборотным капиталом за сделку можно заработать до 20-30 тыс. долларов или даже больше.

Кроме того, с такими активами вы станете VIP клиентом управляющей компании и получите особые условия сотрудничества. Что касается перспектив для заработка, то ограничений нет. Известны случаи, когда трейдеры за 1 год подымались с 10 тыс. до 1 млн. долларов.

Такие прорывы скорее исключение из правила, но при качественном доверительном управлении можно рассчитывать на хороший и стабильный доход. В отличие от ценных бумаг, котировки валют на рынке Форекс имеют более высокую волатильность, что оставляет больше возможностей для спекуляций.

Советы по выбору управляющей компании

Управление активами предполагает, что клиент дает доступ управляющему к деньгам либо недвижимости на добровольной основе. Этот факт может быть использован мошенниками, поэтому важно правильно подобрать компанию, иначе есть риск потерять средства.

Вернуть их будет крайне сложно, поскольку мошенники фактически не работают в рамках закона, а правовых средств давления на них нет. Предлагаем ознакомится с советами, которые помогут избежать проблем.

Совет 1. Изучите компанию

Поиск управляющего начинается с мониторинга интернета. Выпишите несколько компаний, которые вызвали ваш интерес. Далее:

  • перейдите на сайт;
  • ознакомьтесь с общей информацией;
  • изучите правовые аспекты сотрудничества;
  • распечатайте или запросите типовой договор.

Последнее необходимо, чтобы иметь возможность проконсультироваться с юристом. Специалист проверит бумаги и определит насколько безопасно работать с компанией. Заплатить 40-50 долларов за консультацию лучше и безопаснее, чем потерять все деньги.

Важный аспект – время работы компании. Управление активами, безусловно, требует регулярного внедрения новых методик. Крупные компании постоянно обновляют и расширяют ассортимент предложений для клиентов. Но, присутствие на рынке 10-15 лет наглядно показывает, что организация знает свое дело.

Естественно, можно выбрать и новичков. Но готовы ли вы стать первым, кто проверит добропорядочность организации? Большинство серьезных фирм начинают работу с собственным капиталом и выходят на рынок через 3-4 года, когда им есть, что показать. Вкладывать деньги в финансовые стартапы – это очень рискованное занятие.

Совет 2. Финансовая самодостаточность

Как правило, доверительное управление начинается с того, что группа инвесторов создает финансовую организацию, которая изначально использует в обороте личные средства учредителей либо инвесторов.

Соответственно, такая компания имеет резервный фонд и не живет исключительно за счет пополнения счетов новыми клиентами. Отсутствие собственного капитала – один из признаков финансовой пирамиды, поэтому таких вариантов лучше избегать.

Совет 3. Ознакомьтесь с отзывами

Многие знают о том, что отзывы в сети покупаются за деньги, чтобы создать положительный образ компании или провести антирекламу конкурентов. Это объективная данность, от которой не уйти.

В то же время, организация, осуществляющая управление активами десятков или сотен клиентов на протяжении 5-10 лет просто не может не иметь информационного следа.

Помимо отзывов на сайте компании ознакомьтесь со специализированными форумами. На них общаются реальные люди, которые могут поделиться своим опытом сотрудничества.

Более того, если у вас возникнут конкретные вопросы, их можно будет задать и получить достоверный ответ.

Совет 4. Цена вопроса

Финансисты, трейдеры, аналитики и прочие специалисты в сфере экономики получают высокие зарплаты. Поэтому нет ничего удивительного в том, что за доверительное управление придется платить солидные деньги.

Компании, которые предлагают цену на услуги в разы ниже, чем конкуренты – либо новички и хотят закрепиться, либо откровенные жулики, которых интересует депозит клиента, а не честный заработок.

С другой стороны, не стоит рассчитывать, что если компания берет дороже всех, значит, она 100% обеспечит высокую прибыль. Чтобы не попасть в неприятности, нужно внимательно изучить организацию, воспользовавшись приведенными советами. Если по всем ключевым пунктам вопросов не будет, значит можно сотрудничать.

Процедура доверительного управления

Не стоит рассчитывать на то, что управление активами с первых дней начнет приносить деньги. Это комплексная процедура, состоящая из нескольких этапов. Поэтому первые результаты будут только через месяц.

Поэтому можно сразу же выбрать несколько компаний и подводя итог сравнить, кто из них лучше справляется с обязательствами. Договоры доверительного управления, как правило, не содержат минимальных сроков удержания капитала, поэтому средства можно вывести в любой момент.

Выбор компании

Главное не спешите, чтобы реализовать и выполнить все 4 совета, понадобится не менее недели времени. Получив информацию, проанализируйте свое решение несколько раз, перепроверьте факты. Не стоит вкладывать деньги сгоряча или на эмоциях.

Когда определитесь с выбором, еще раз подумайте о том, что деньги вы доверяете на свой страх и риск. Управление активами – это услуга, но ни одна компания не гарантирует, что вы стабильно будете получать фиксированную прибыль.

Кстати говоря, если такой пункт найдете – смело можете вычеркивать фирму из списка, поскольку перед вами мошенники. Раздавать подобные гарантии не станет ни одна уважающая себя контора.

Подготовка договора

Это стандартный момент. Доверительное управление большинство компаний осуществляют по заранее составленному договору с четко прописанными условиями и обязанностями сторон.

Если вам не понравится какой-либо пункт, его могут изменить только в том случае, если вы готовы стать VIP клиентом и внести солидный депозит. Но это редкие исключения.

Поэтому важно заранее изучить все пункты соглашения и определить, согласны ли вы с ними или нет. Учтите еще и то, что документ практически идентичен у всех серьезных компаний, поэтому с некоторыми моментами придется смириться.

Согласование оплаты

Условия и расценки прописаны в договоре. Но, некоторые фирмы подписывают с клиентами дополнительные соглашения, в которых добавляются десятки платежей. В результате даже с большим депозитом прибыли практически нет.

Чтобы этого избежать, рекомендуется заранее оговорить условия оплаты и подписать все бумаги. Если в процессе доверительного управления вам предложат заключить еще несколько договоров, проследите, чтобы в них не было скрытых комиссий.

Работа над проектом

После того, как все формальные нюансы урегулированы, управляющий составляет проект и согласовывает его с клиентом. На этом этапе здраво оцените перспективы предложения и либо утвердите план, либо скажите, что не готовы к экспериментам такого характера.

Доверительное управление предполагает, что клиент остается собственником активов и самостоятельно решает, что с ними можно делать, а что нет.

Как только план действий согласован, управляющий начинает реализацию программы. В зависимости от типа управления активами, на это может уйти неделя или месяц. Но 20-30 дней вполне достаточно, чтобы оценить результаты.

Оценка результатов

Подписывая договор управления активами, компания берет на себя определенные обязательства. Если по прошествии тестового периода вы довольны результатом, сотрудничество, очевидно, стоит продолжать. В противном случае лучше сразу разорвать договор и забрать деньги.

Из практики на раскачку нужна неделя, еще 5-10 дней, чтобы выйти на стартовый уровень и показать результат. Если за месяц управляющий не добился успеха, значит не стоит рассчитывать, что он сможет это в дальнейшем.

Лучшая управляющая компания

Учитывая огромное множество компаний, которые занимаются доверительным управлением, мы провели независимые исследования и предлагаем ознакомиться с лучшей на наш взгляд компанией.

Организация работает на рынке продолжительное время и успела себя зарекомендовать с положительной стороны. Отмечается высокий уровень доверия со стороны клиентов и хорошие финансовые результаты управляющих.

TradeAllCrypto

Брокер нового поколения. По официальным данным с сайта компания работает 5 лет, но фактически начала деятельность намного раньше, еще в 2009 году. В то время, компания работала только с клиентами из Европы.

Интерес к этому брокеру обусловлен тем, что в составе инвестиционных портфелей присутствуют криптовалюты. Это инновационный финансовый механизм, позволяющий получать высокую и стабильную прибыль.

Анализируя другие предложения, можно отметить, что компания предлагает до 36% годовых, что является одним из лучших показателей. При этом условия обслуживания достаточно лояльные.

Доверительное управление от Трейдолкрипто - это возможность существенно увеличить капитал без особых усилий приумножить капитал. Брокер хорошо зарекомендовал себя на рынке валютных услуг и по праву считается одним из лучших в своем деле.

Выводы

Управление активами – это выгодный инструмент для тех, кто не хочет или не готов открывать для себя мир экономики и финансов. Этот способ приумножения капитала действительно работает на практике и позволяет получить хорошую прибыль.

В то же время следует помнить, что деньги можно отдать мошенникам, чтобы этого избежать, нужно самостоятельно провести анализ компании или воспользоваться представленным в статье топом.

Ошибка
Сообщение: